Βήματα για τη σύναψη οικογενειακής συμφωνίας

Περίληψη

Για μια οικογένεια, η ρύθμιση της διαμονής ενός ηλικιωμένου ατόμου σε ένα από τα ενήλικα παιδιά του ή σε κάποιο άλλο μέλος της οικογένειας είναι μια μεγάλη απόφαση.

Επειδή υπάρχουν τόσες πολλές θετικές πτυχές αυτών των οικογενειακών ρυθμίσεων, μπορεί να είναι δύσκολο να σκεφτεί κανείς τα πιθανά μειονεκτήματα. Ωστόσο, είναι σημαντικό να εξετάσετε αν αυτή είναι η καλύτερη επιλογή για όλους τους εμπλεκόμενους και -αν είναι- να την επισημοποιήσετε με ένα γραπτό έγγραφο.

Μερικές φορές οι οικογένειες μπορεί να αποστρέφονται την επισημοποίηση των συμφωνιών, καθώς όλοι τα πάνε καλά και το θεωρούν περιττό και υποδηλώνει δυσλειτουργία. Εάν τα μέλη της οικογένειας δεν επιθυμούν να επισημοποιήσουν τη συμφωνία, μπορεί να βοηθήσει εάν το ηλικιωμένο άτομο υποδείξει ότι αυτό είναι απαραίτητο προκειμένου να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις του Centrelink ή της φορολογίας.

Όποιος σκέφτεται να συνάψει οικογενειακή συμφωνία θα πρέπει να εξετάσει τα ακόλουθα βήματα.

Κατανοήστε τι θέλει και τι χρειάζεται ο ηλικιωμένος

Για το ηλικιωμένο άτομο, η οικογενειακή διαβίωση μπορεί να είναι το πρώτο βήμα για να δεχτεί περισσότερη βοήθεια από άλλους καθώς γερνάει και να συνηθίσει να μην είναι τόσο ανεξάρτητο όσο ήταν στο παρελθόν. Οι προτεινόμενες ρυθμίσεις μπορεί να απαλλάξουν το ηλικιωμένο άτομο από το άγχος του σχετικά με τη μετακόμιση σε ίδρυμα φροντίδας ηλικιωμένων. Μπορεί επίσης να αποτελέσει μια ευκαιρία να βοηθηθούν οι νεότερες γενιές της οικογένειας με μια οικονομική συνεισφορά που μπορεί να κάνει πραγματική διαφορά όταν τη χρειάζονται περισσότερο.

Ένας από τους σημαντικότερους λόγους για τους οποίους ένα ηλικιωμένο άτομο μπορεί να σκεφτεί να μετακομίσει με ένα μέλος της οικογένειάς του είναι για να μην χρειάζεται να ζει μόνο του.

Ενώ πολλοί άνθρωποι είναι ευτυχείς να ζουν μόνοι τους, κάποιοι θεωρούν ότι η ψυχική τους ευεξία είναι πολύ καλύτερη αν έχουν οικογένεια ή φίλους κοντά τους. Εκτός από την πρακτική βοήθεια στις καθημερινές εργασίες και το μικρότερο άγχος μήπως κάτι πάει στραβά, η συμβίωση σημαίνει περισσότερες κοινωνικές ευκαιρίες, χρόνο με τα εγγόνια και περιστασιακή συζήτηση.

Κάντε έρευνα και αναζητήστε περισσότερες πληροφορίες

Για να λάβει μια καλή απόφαση, ο ηλικιωμένος θα πρέπει να αφιερώσει χρόνο για να σκεφτεί προσεκτικά τι θέλει (τώρα και στο μέλλον), ώστε να είναι σίγουρος ότι οι προτεινόμενες ρυθμίσεις είναι ο καλύτερος τρόπος για να το επιτύχει.

Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την έρευνα των διαφόρων διαθέσιμων επιλογών και την κατανόηση των πόρων, των υπηρεσιών και του κόστους της φροντίδας ηλικιωμένων στην τοπική περιοχή.

Εάν είστε ηλικιωμένος και σκέφτεστε να συμβιβαστείτε με την οικογένειά σας, μπορείτε να σκεφτείτε τις εξής ερωτήσεις:

• Τι ελπίζετε από τις ρυθμίσεις; Θα λύσουν όλες τις δυσκολίες σας ή μόνο μερικές;

• Ποια φροντίδα θα παρέχεται στο πλαίσιο των ρυθμίσεων και από ποιον; Προσφέρεται απλώς ένα μέρος για να ζήσετε ή θα σας βοηθάει κάποιος στις καθημερινές σας ανάγκες;

• Τι μπορεί να χρειαστεί να εγκαταλείψετε για να λειτουργήσουν αυτές οι ρυθμίσεις (ανεξαρτησία, χρόνος μόνος, οικονομική ασφάλεια κ.λπ.); Είστε έτοιμοι να αφήσετε αυτά τα πράγματα να φύγουν;

• Τι θα μπορούσατε να κερδίσετε από αυτές τις ρυθμίσεις (εταιρεία, στενότερες σχέσεις, λιγότερες ανησυχίες για το μέλλον);

• Υπάρχει κάτι σχετικά με τις προτεινόμενες ρυθμίσεις που σας ανησυχεί;

• Υπάρχουν άλλες επιλογές που θα πρέπει να διερευνήσετε προτού συνάψετε τις συμφωνίες με την οικογένειά σας; Αυτές μπορεί να περιλαμβάνουν υπηρεσίες κοινοτικής φροντίδας ηλικιωμένων που θα σας βοηθήσουν να ζήσετε ανεξάρτητα στο σπίτι, ή ένα διαφορετικό στυλ υποστηριζόμενης διαμονής ή συνταξιοδότησης.

• Έχετε σκεφτεί τι μπορεί να συμβεί αν οι ρυθμίσεις δεν λειτουργήσουν; Μπορεί να είναι δαπανηρό, χρονοβόρο και αγχωτικό να πρέπει να επιλύσετε μια διαφορά μέσω δικαστηρίων, και μπορεί να μην επιλύεται πάντα υπέρ σας.

• Υπάρχουν τώρα σημεία σύγκρουσης ή περιοχές διαφωνίας με αυτό το μέλος της οικογένειας; Εάν, για παράδειγμα, δεν εγκρίνετε τον τρόπο ζωής του μέλους της οικογένειάς σας ή δεν τα πάτε καλά με τον σύντροφό του ή με άλλους στο νοικοκυριό, σκεφτείτε αν η συγκατοίκηση είναι η καλύτερη επιλογή.

Πίεση για τη σύναψη οικογενειακών ρυθμίσεων

Ορισμένες φορές ένα ηλικιωμένο άτομο μπορεί να πιεστεί να συνάψει συμφωνίες με την οικογένειά του με τις οποίες δεν νιώθει άνετα. Η πίεση μπορεί να προέρχεται από υπερπροστατευτικά μέλη της οικογένειας που πιστεύουν ότι είναι η καλύτερη επιλογή, ή μπορεί να προέρχεται από μέλη της οικογένειας που προσπαθούν να εκμεταλλευτούν το ηλικιωμένο άτομο.

Για να διασφαλιστεί ότι το ηλικιωμένο άτομο δεν ωθείται σε ρυθμίσεις παρά τη θέλησή του, θα πρέπει να εκφράσει τις όποιες ανησυχίες του και να αναζητήσει νομικές και οικονομικές συμβουλές για να δώσει μεγαλύτερη βαρύτητα στις ανησυχίες αυτές.

Σε κάθε πολιτεία και έδαφος υπάρχουν τηλεφωνικές γραμμές για την κακοποίηση ηλικιωμένων και την υπεράσπιση ηλικιωμένων που μπορούν να προσφέρουν πληροφορίες και συμβουλές.

Ορισμένες ερωτήσεις που πρέπει να σκεφτεί ο ηλικιωμένος είναι οι εξής:

• Αν κάποιος σας πιέζει να πάρετε αποφάσεις, σκεφτείτε προσεκτικά ποια είναι τα συμφέροντα αυτού του ατόμου. Θέλει το καλύτερο για εσάς;

• Έχετε άλλες διαθέσιμες επιλογές; Η οικογενειακή συμφωνία μπορεί να μην είναι η κατάλληλη απόφαση για εσάς.

• Προσπαθείτε να ευχαριστήσετε κάποιον; Προσπαθείτε να επανορθώσετε για κάτι που έγινε στο παρελθόν;

• Το άτομο που ασκεί την πίεση έχει οικονομικά προβλήματα;

Οικονομικές εκτιμήσεις

Οι άνθρωποι θα έχουν πολλαπλούς λόγους για να συνάψουν οικογενειακές συμφωνίες, συχνά για τη φροντίδα καθώς γερνούν και για να μην θέλουν να απομονωθούν. Η οικονομική συνεισφορά είναι επίσης ένα σημαντικό στοιχείο, και το ηλικιωμένο άτομο θα πρέπει να σκεφτεί προσεκτικά πώς τα οικονομικά μπορεί να καθορίζουν τη λήψη αποφάσεων από το ίδιο ή από άλλους.

Εάν ένα μέλος της οικογένειας χρειάζεται οικονομική βοήθεια, αξίζει να διερευνήσετε άλλες επιλογές που μπορεί να αφήσουν το ηλικιωμένο άτομο λιγότερο εκτεθειμένο σε περίπτωση που κάτι πάει στραβά.

Είναι σημαντικό για το ηλικιωμένο άτομο να κάνει κάποια έρευνα σχετικά με τις οικονομικές επιπτώσεις οποιασδήποτε συμφωνίας και τις διαθέσιμες εναλλακτικές επιλογές. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την επικοινωνία με το Centrelink, το My Aged Care και την Αυστραλιανή Φορολογική Υπηρεσία, διότι κάθε μεγάλη οικονομική συναλλαγή μπορεί να επηρεάσει τη φορολογία, τη σύνταξη γήρατος ή άλλες κρατικές παροχές ενός ατόμου.

Ορισμένες ερωτήσεις που πρέπει να σκεφτεί ο ηλικιωμένος είναι οι εξής:

• Παίρνετε αυτή την απόφαση για να αποφύγετε το οικονομικό κόστος της φροντίδας ηλικιωμένων;

• Προσπαθείτε να ελαχιστοποιήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία για να προετοιμαστείτε για τη φροντίδα γήρατος ή τη σύνταξη γήρατος; Οι κανόνες σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία για τη σύνταξη γήρατος και τη φροντίδα γήρατος μπορεί να είναι πολύπλοκοι και να αλλάζουν. Μπορείτε να βρείτε ενημερωμένες πληροφορίες για τη φροντίδα γήρατος στο My Aged Care και για τη σύνταξη γήρατος στο Services Australia.

• Προχωράτε σε αυτή τη συμφωνία προκειμένου να διατηρήσετε τα περιουσιακά στοιχεία στην οικογένεια; Εάν πρέπει να διευκρινίσετε τις φορολογικές επιπτώσεις, επικοινωνήστε με την αυστραλιανή φορολογική υπηρεσία.

• Προχωράτε σε αυτή τη συμφωνία κυρίως για να βοηθήσετε οικονομικά ένα μέλος της οικογένειας (και όχι λόγω δικών σας ανησυχιών για τη φροντίδα); Υπάρχουν άλλοι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να προσφέρετε βοήθεια που δεν σας εκθέτουν σε κίνδυνο;

Συζητήστε με την οικογένεια και τους φίλους σας

Όταν ο ηλικιωμένος κατανοήσει τι θέλει από τη συμφωνία, το επόμενο βήμα είναι να τη συζητήσει με την οικογένεια και τους φίλους του. Αυτό περιλαμβάνει τα μέλη της οικογένειας με τα οποία θα γίνουν οι ρυθμίσεις, καθώς και άλλα άτομα. Μπορεί επίσης να είναι καλό να συζητήσετε τις προτεινόμενες ρυθμίσεις με άτομα που δεν έχουν καμία ανάμειξη, απλώς για να πάρετε την άποψή τους.

Εάν η οικογενειακή συμφωνία θα επηρεάσει την περιουσία του ηλικιωμένου και το τι θα κληρονομήσουν τα παιδιά του, καλό είναι να το συζητήσετε με όλους όσους θα επηρεαστούν.

Οι ηλικιωμένοι δεν είναι υποχρεωμένοι να αφήσουν κληρονομιά, αλλά πολλοί επιθυμούν να μεταβιβάσουν πλούτο στην οικογένειά τους όταν μπορούν. Ορισμένες φορές οι διαμάχες μεταξύ αδελφών ή οι προσδοκίες μπορούν να επηρεάσουν τη λήψη αποφάσεων των ανθρώπων και είναι προτιμότερο αυτά τα πράγματα να συζητούνται ανοιχτά πριν από τη διαμόρφωση οποιωνδήποτε ρυθμίσεων, προκειμένου να αποφευχθούν μεταγενέστερες συγκρούσεις.

Συζήτηση πιθανών ρυθμίσεων με φίλους και συγγενείς:

• διασφαλίζει ότι όλοι είναι στην ίδια σελίδα και κατανοούν τι προσφέρουν και τι παίρνουν ως αντάλλαγμα

• συμβάλλει στην αποφυγή μεταγενέστερων συγκρούσεων με ένα μέλος της οικογένειας που νιώθει ενοχλημένο επειδή δεν συμμετείχε ή το παρέβλεψαν ή το αγνόησαν

• λειτουργεί ως δικλείδα ασφαλείας κατά της εκμετάλλευσης του ηλικιωμένου ατόμου από μέλος της οικογένειας που ενεργεί κρυφά

• συμβάλλει στην ανάδειξη άλλων επιλογών ή ζητημάτων που κανένα από τα μέρη δεν είχε σκεφτεί.

Οικογενειακή σύγκρουση

Η γήρανση μπορεί να είναι δύσκολη και πολλοί από εμάς δεν θέλουν να το σκέφτονται ή να το συζητούν. Ειδικότερα, πολλές οικογένειες βρίσκουν δύσκολο να συζητήσουν τον τρόπο με τον οποίο η γήρανση ενός γονέα μπορεί να αλλάξει την οικογενειακή δυναμική ή πώς αυτό μπορεί να σημαίνει ότι τα μέλη της οικογένειας πρέπει να αναλάβουν νέους ρόλους. Μπορεί να είναι μια πολύ συναισθηματική συζήτηση, και μερικές φορές οι μακροχρόνιες δυσαρέσκειες, οι τύψεις ή άλλα συναισθήματα μπορεί να δυσχεράνουν την αίσθηση ότι κάποιος ακούγεται και υποστηρίζεται.

Οι οικογένειες μπορεί μερικές φορές να αντιμετωπίζουν συγκρούσεις, ιδίως όταν οι άνθρωποι έχουν διαφορετικές ιδέες για τον τρόπο που πρέπει να ζουν ο ένας τον άλλον. Αυτό μπορεί να κάνει ακόμη πιο δύσκολη μια παραγωγική συζήτηση.

Μια επιλογή είναι να συμμετέχει στη συζήτηση ένα ανεξάρτητο πρόσωπο. Αυτό θα μπορούσε να είναι ένας οικογενειακός φίλος ή ένας επαγγελματίας διαμεσολαβητής που μπορεί να βοηθήσει να προχωρήσει η συζήτηση και να διατηρήσει τη συζήτηση στο σωστό δρόμο. Η βοήθεια ενός επαγγελματία μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμη εάν το ηλικιωμένο άτομο αισθάνεται ότι η άποψή του δεν θα ακουστεί σωστά ή εάν τα μέλη της οικογένειας είναι ιδιαίτερα υπερπροστατευτικά ή έχουν ισχυρές απόψεις.

Μπορείτε να βρείτε υπηρεσίες οικογενειακής διαμεσολάβησης στην πολιτεία σας εδώ.

Συζητήσεις με μέλη της οικογένειας

Το ηλικιωμένο άτομο και το μέλος της οικογένειας που θα συγκατοικήσουν θα πρέπει να συζητήσουν όλες τις πτυχές των ρυθμίσεων.

Συνήθως, το μέλος της οικογένειας είναι ενήλικο παιδί του ηλικιωμένου. Στην περίπτωση αυτή, ο σύντροφος και τα παιδιά του ενήλικου παιδιού θα πρέπει επίσης να συμπεριληφθούν στις συζητήσεις, καθώς θα μοιράζονται την περιουσία και ενδεχομένως θα παρέχουν φροντίδα στο ηλικιωμένο άτομο. Ενδέχεται να χρειαστεί να κατονομαστούν και αυτά στην επίσημη συμφωνία.

Οι παρακάτω προτάσεις συζήτησης μπορεί να σας βοηθήσουν να ξεκινήσετε την κουβέντα.

• Προκειμένου να συνεχίσω να λαμβάνω τη σύνταξη λόγω ηλικίας, ίσως χρειαστεί να λάβω τη συμφωνία γραπτώς. Θα είναι εντάξει αυτό;

• Αν χρειάζομαι βοήθεια κάθε μέρα, θα μπορείτε να το κάνετε, λαμβάνοντας υπόψη πόσο απασχολημένη είναι η δουλειά σας;

• Θα τρώμε μαζί κάθε βράδυ; Ή μόνο μερικές φορές την εβδομάδα;

• Θα μπορείτε να με βοηθήσετε με το καθάρισμα και το μαγείρεμα;

• Θα μπορέσετε να με βοηθήσετε με το ντους και την προσωπική φροντίδα ή θα πρέπει να κανονίσω υπηρεσίες κοινοτικής φροντίδας ηλικιωμένων;

• Τι θα συμβεί αν εσείς ή εγώ αρρωστήσουμε σοβαρά;

• Μπορώ να πάρω μια γάτα;

• Θα θέλατε να παίρνω τα παιδιά κάθε μέρα; Θα ήταν εντάξει αν το έκανα μόνο μερικές φορές την εβδομάδα;

• Μπορώ να δουλέψω στον κήπο και να αποφασίσω τι θα ήθελα να καλλιεργήσω;

• Μπορώ να έχω επισκέπτες;

• Θα πάω διακοπές μαζί σας ή θα μπορεί κάποιος να μείνει μαζί μου;

Νομικές και οικονομικές συμβουλές

Η πιο τυπική οικογενειακή συμφωνία περιλαμβάνει την οικονομική συνεισφορά του ηλικιωμένου και την υπόσχεση στέγασης και φροντίδας, όπου χρειάζεται. Επειδή οι επιπτώσεις για κάθε εμπλεκόμενο μέρος θα είναι διαφορετικές, τόσο το ηλικιωμένο άτομο όσο και τα άλλα μέρη θα πρέπει να ζητούν ανεξάρτητες συμβουλές.

Αυτό σημαίνει ότι εάν το μέλος της οικογένειας έχει συντάξει έγγραφα για ακίνητα ή δάνεια, ο ηλικιωμένος θα πρέπει να τα ελέγξει από τον δικό του δικηγόρο ή οικονομικό σύμβουλο.

Η οικονομική συνεισφορά σε ακίνητο για κατοικία, η δωρεά ή ο δανεισμός χρημάτων ή η χρήση ενός ακινήτου ως εγγύηση για δάνειο κάποιου άλλου μπορεί να επηρεάσει τα μακροπρόθεσμα οικονομικά ενός ατόμου. Το ηλικιωμένο άτομο μπορεί όχι μόνο να μην έχει πλέον άμεση πρόσβαση σε μετρητά, αλλά μπορεί επίσης να καταστεί υπεύθυνο για την αποπληρωμή των υποθηκών κάποιου άλλου. Υπάρχει επίσης η πιθανότητα, αν οι ρυθμίσεις δεν αποδώσουν, να μην έχει χρήματα για μελλοντική στέγαση.

Άλλες ρυθμίσεις με την οικογένεια μπορεί επίσης να έχουν μακροπρόθεσμες επιπτώσεις. Οι βίζες γονέων που επιτρέπουν σε ηλικιωμένους να μεταναστεύσουν στην Αυστραλία μπορεί να είναι δαπανηρές και να χρησιμοποιούν χρήματα που χρειάζονται για τη συνταξιοδότηση. Τα ενήλικα παιδιά που επιστρέφουν στην πατρίδα και δεν συνεισφέρουν στο νοικοκυριό ή επιθυμούν να φύγουν μπορεί να επηρεάσουν τα καθημερινά έξοδα διαβίωσης ενός ατόμου.

Επιπτώσεις στη σύνταξη λόγω ηλικίας

Οι ηλικιωμένοι μπορούν να λαμβάνουν σύνταξη γήρατος μέσω του Centrelink, με το ποσό που λαμβάνουν να εξαρτάται από το εισόδημα και τα περιουσιακά στοιχεία του ατόμου. Τα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να περιλαμβάνουν ακίνητα, προσωπικά αντικείμενα, χρηματοοικονομικές επενδύσεις, υπεραξίες, ιδιωτικά καταπιστεύματα, μετοχές και διάφορα άλλα πράγματα.

Η ιδιόκτητη κατοικία ενός ατόμου δεν περιλαμβάνεται ως περιουσιακό στοιχείο για τους σκοπούς του υπολογισμού της σύνταξης γήρατος. Εάν το άτομο έχει μεταβιβάσει περιουσιακά στοιχεία ή χρήματα για να ζήσει σε ένα ακίνητο που ανήκει σε κάποιον άλλον, θα εφαρμοστεί ο τόκος του granny flat.

Το Centrelink έχει θεσπίσει αυστηρούς κανόνες για να διασφαλίσει ότι οι άνθρωποι δεν διαθέτουν τα περιουσιακά τους στοιχεία χαρίζοντάς τα σε μέλη της οικογένειάς τους ή σε άλλους σε μια προσπάθεια να επηρεάσουν την επιλεξιμότητά τους για τη σύνταξη γήρατος.

Η επιλεξιμότητα ενός ατόμου για σύνταξη γήρατος επανεξετάζεται συνεχώς. Οποιαδήποτε σημαντική αλλαγή στο εισόδημα ή τα περιουσιακά στοιχεία ενός ατόμου μπορεί να επηρεάσει το τρέχον ποσοστό με το οποίο χορηγείται η σύνταξή του.

Όποιος σκέφτεται να κάνει δωρεά μετρητών ή περιουσίας σε μέλος της οικογένειας ή σε άλλο πρόσωπο, θα πρέπει να εξετάσει προσεκτικά τις συνέπειες, να ενημερώσει το Centrelink για την απόφασή του και να κρατήσει τα σχετικά έγγραφα.

Υπηρεσία χρηματοοικονομικών πληροφοριών

Η υπηρεσία Services Australia/Centrelink διαχειρίζεται τη δωρεάν Υπηρεσία Οικονομικής Πληροφόρησης, η οποία μπορεί να βοηθήσει τους πολίτες να κατανοήσουν καλύτερα τις οικονομικές τους υποθέσεις, συμπεριλαμβανομένων των οικονομικών επιπτώσεων για τα κρατικά επιδόματα.

Η Υπηρεσία Οικονομικής Πληροφόρησης μπορεί να σας βοηθήσει με:

• λήψη τεκμηριωμένων οικονομικών αποφάσεων

• κατανόηση των αποτελεσμάτων των αποφάσεων βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα

• προετοιμασία για τη συνταξιοδότηση

• έλεγχος των οικονομικών για την αύξηση των επιλογών του τρόπου ζωής.

Η υπηρεσία αυτή μπορεί να βοηθήσει στην κατανόηση των επιπτώσεων οποιασδήποτε οικογενειακής συμφωνίας ή δωρεάς σε τυχόν κρατικές παροχές, καθώς και στις δαπάνες φροντίδας ηλικιωμένων.

Φορολογικές επιπτώσεις

Η πραγματοποίηση μιας μεγάλης οικονομικής συνεισφοράς ή η διάθεση περιουσίας μπορεί να έχει επιπτώσεις στη φορολογία ενός ηλικιωμένου. Το μέλος της οικογένειας που συνάπτει τη συμφωνία με το ηλικιωμένο άτομο μπορεί επίσης να αντιμετωπίσει φορολογικές επιπτώσεις.

Σε γενικές γραμμές, η δωρεά χρημάτων εντός της οικογένειας δεν αποτελεί φορολογητέο εισόδημα. Ωστόσο, ισχύουν διαφορετικοί κανόνες για τα ακίνητα.

Μια πρόσφατη αλλαγή στη νομοθεσία σημαίνει ότι ο φόρος κεφαλαιακών κερδών (που μερικές φορές αποκαλείται απλώς "CGT") δεν θα εφαρμόζεται στη δημιουργία, την τροποποίηση ή τη λήξη μιας επίσημης, γραπτής συμφωνίας για το διαμέρισμα της γιαγιάς. Η αλλαγή ελπίζεται ότι θα αποτρέψει τους ανθρώπους από το να διατηρούν τις συμφωνίες εντός της οικογένειάς τους άτυπες και μη τεκμηριωμένες ως τρόπο αποφυγής του φόρου υπεραξίας.

Κάθε πρόσωπο που συνάπτει οικογενειακή συμφωνία ενθαρρύνεται έντονα να λαμβάνει ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές σχετικά με τις φορολογικές επιπτώσεις.

Πληροφορίες είναι διαθέσιμες στον ιστότοπο του Γραφείου Φορολογίας της Αυστραλίας ή αναζητήστε απαντήσεις από άλλους ανθρώπους στον ιστότοπο ATO Community.

Επιπτώσεις στη φροντίδα ηλικιωμένων

Καθώς ένα άτομο γερνάει, μπορεί να χρειάζεται περισσότερη βοήθεια στις καθημερινές του εργασίες. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει υπηρεσίες κοινοτικής φροντίδας ηλικιωμένων που παρέχονται στο σπίτι ή νοσηλευτική βοήθεια υψηλότερων αναγκών που παρέχεται σε ιδρύματα φροντίδας ηλικιωμένων. Ενώ η αυστραλιανή κυβέρνηση πληρώνει για ένα μέρος της φροντίδας γήρατος, ο δικαιούχος της φροντίδας θα πρέπει να συνεισφέρει μέρος του κόστους, ανάλογα με το εισόδημα και την περιουσία του. Το ποσό που πρέπει να συνεισφέρει ένα άτομο αποφασίζεται από ένα τεστ πόρων και περιουσιακών στοιχείων.

Για όσους το χρειάζονται, παρέχεται οικονομική βοήθεια σε περίπτωση δυσκολίας για την πληρωμή της φροντίδας ηλικιωμένων. Ωστόσο, ένα άτομο που έχει δωρίσει περισσότερα από 30.000 δολάρια κατά τα προηγούμενα 5 χρόνια μπορεί να μην είναι επιλέξιμο για αυτή τη βοήθεια, ακόμη και αν δεν έχει άλλα εισοδήματα ή περιουσιακά στοιχεία.

Ορισμένοι άνθρωποι μπορεί να προτιμούν να συνεισφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία ή τον πλούτο τους σε μέλη της οικογένειας παρά να τα κρατήσουν για να πληρώσουν τη δική τους φροντίδα γήρατος. Ωστόσο, είναι σημαντικό να διερευνηθεί κατά πόσον ένα άτομο θα μπορεί να έχει πρόσβαση στον τύπο και την τοποθεσία φροντίδας που προτιμά, εάν δεν του απομένουν χρήματα για να πληρώσει το κόστος.

Η οικονομική συνεισφορά σε ένα μέλος της οικογένειας ή η διάθεση περιουσιακών στοιχείων μπορεί να επηρεάσει τα περιουσιακά στοιχεία ενός ατόμου. Η Υπηρεσία οικονομικών πληροφοριών Services Australia/Centrelink μπορεί να βοηθήσει στην κατανόηση του κόστους φροντίδας ηλικιωμένων.

Πληροφορίες σχετικά με το κόστος περίθαλψης ηλικιωμένων είναι διαθέσιμες στο My Aged Care.

Επιπτώσεις στον μελλοντικό σχεδιασμό

Κατά τη λήψη μέτρων στέγασης και φροντίδας και τον προγραμματισμό για το μέλλον, ένα ηλικιωμένο άτομο μπορεί να επιθυμεί να εξετάσει το ενδεχόμενο θέσπισης εγγράφων που θα το βοηθήσουν στη λήψη οικονομικών, ιατρικών ή προσωπικών αποφάσεων σε περίπτωση που δεν έχει πλέον την ικανότητα να λαμβάνει τις δικές του αποφάσεις.

Κάθε πολιτεία και επικράτεια διαθέτει νομοθεσία και τεκμηρίωση ώστε ένα άτομο να μπορεί να διορίσει κάποιον άλλον να λαμβάνει αποφάσεις για λογαριασμό του. Ενώ συζητάτε για το μέλλον, μπορεί επίσης να είναι μια καλή στιγμή για να συζητήσετε με τα μέλη της οικογένειας για μελλοντικές ιατρικές και οικονομικές αποφάσεις.

Διαθήκες και κληρονομικές συνέπειες

Οι ρυθμίσεις με ένα μέλος της οικογένειας έχουν συνήθως επιπτώσεις και σε άλλα μέλη. Εάν ένα ηλικιωμένο άτομο συνεισφέρει το μεγαλύτερο μέρος των εσόδων του σπιτιού του σε ένα ενήλικο παιδί με αντάλλαγμα τη φροντίδα, θα έχει μικρότερη περιουσία προς διανομή στα άλλα παιδιά του.

Εάν το ηλικιωμένο άτομο πεθάνει λίγο μετά την έναρξη των ρυθμίσεων, η οικονομική του συνεισφορά παραμένει στο μέλος της οικογένειας ή θα πρέπει να αναδιανεμηθεί ένα μέρος της ως μέρος της περιουσίας του;

Ένα άτομο δεν έχει καμία υποχρέωση να αφήσει κληρονομιά. Ωστόσο, οι επιπτώσεις οποιασδήποτε οικογενειακής συμφωνίας στη διαθήκη και την περιουσία ενός ατόμου θα πρέπει να εξεταστούν και να συζητηθούν με την οικογένεια και με δικηγόρο.

Να συντάξετε επίσημη οικογενειακή συμφωνία από δικηγόρο

Ο κύριος λόγος για την επισημοποίηση μιας οικογενειακής συμφωνίας είναι να μπορεί ο ηλικιωμένος να προστατεύσει τα συμφέροντά του και να έχει επιλογές σε περίπτωση που τα πράγματα πάνε στραβά.

Ένα βασικό ζήτημα για τις οικογενειακές διευθετήσεις είναι ότι ο ηλικιωμένος συνήθως παραιτείται από την περιουσία του ή τα δικαιώματά του ως ιδιοκτήτης της περιουσίας και τα ανταλλάσσει με το δικαίωμα να ζει σε μια νέα κατοικία ή/και να τον φροντίζουν. Ωστόσο, αυτά τα νέα δικαιώματα δεν καταχωρίζονται στον νέο τίτλο ιδιοκτησίας. Συχνά, δεν αναφέρονται πουθενά. Αυτό σημαίνει ότι το ηλικιωμένο άτομο μπορεί να βρεθεί σε μειονεκτική θέση εάν η συμφωνία δεν αποδώσει.

Το κατά πόσον οι ρυθμίσεις τεκμηριώθηκαν εγγράφως και το κατά πόσον ο ηλικιωμένος είχε τον τίτλο ιδιοκτησίας οποιουδήποτε εμπλεκόμενου ακινήτου, θα επηρεάσει τις διαθέσιμες επιλογές όσον αφορά την επίλυση τυχόν διαφορών ή τη λύση της συμφωνίας. Είναι δύσκολο για το ηλικιωμένο άτομο να αποδείξει οποιοδήποτε συμφέρον στο ακίνητο χωρίς γραπτή τεκμηρίωση των ρυθμίσεων.

Όταν δύο επιχειρήσεις συνάπτουν μια συμφωνία, καταρτίζουν μια σύμβαση για να διασφαλίσουν ότι όλοι είναι ξεκάθαροι σχετικά με το τι ζητείται από κάθε μέρος και τι θα συμβεί εάν κάποιο από τα μέρη δεν τηρήσει την υπόσχεσή του. Εάν είναι απαραίτητο, τα δικαστήρια μπορούν να εκδώσουν απόφαση με βάση τα περιεχόμενα της σύμβασης.

Οι οικογένειες, ωστόσο, τείνουν να κάνουν τα πράγματα πιο χαλαρά, και ο νόμος (ή η έλλειψή του) το αντανακλά αυτό. Επειδή οι ρυθμίσεις εντός μιας οικογένειας δεν θεωρούνται νομικά δεσμευτικές -εκτός αν υπάρχει γραπτή τεκμηρίωση που να το αμφισβητεί- είναι δύσκολο για το νομικό σύστημα να φέρει λύση.

Εάν ο ηλικιωμένος θέλει αργότερα να επιβάλει τα συμβατικά του δικαιώματα, πρέπει να αποδείξει ότι και τα δύο μέρη είχαν την πρόθεση οι ρυθμίσεις να είναι νομικά δεσμευτικές όταν τις συνήψαν. Αυτό μπορεί να είναι πολύ δύσκολο αν η συμφωνία είναι άτυπη και προφορική.

Επιπλέον, όταν οι ρυθμίσεις γίνονται μεταξύ γονέα και τέκνου, ο νόμος θα ξεκινήσει με το τεκμήριο ότι η συνεισφορά του ηλικιωμένου (ως περιουσία ή περιουσιακά στοιχεία) ήταν δωρεά, επειδή το τέκνο πρόκειται τελικά να κληρονομήσει την περιουσία του ηλικιωμένου. Εξαιτίας αυτού, το ηλικιωμένο άτομο μπορεί να έχει μια δύσκολη μάχη για να αποδείξει ότι η πληρωμή του ήταν μια συνεισφορά για να αγοράσει τα δικαιώματά του στην περιουσία, και όχι μια δωρεά προς το παιδί του.

Ακόμη και όταν οι ρυθμίσεις είναι τεκμηριωμένες, η επίλυση μιας διαφοράς και η ανάκτηση της οικονομικής συνεισφοράς μπορεί να είναι δύσκολη. Για παράδειγμα, ακόμη και όταν υπάρχει καταγραφή μιας οικονομικής συναλλαγής, μπορεί να είναι δύσκολο να αποδειχθεί η πρόθεση ενός ατόμου κατά την πραγματοποίηση της συνεισφοράς. Ήταν δάνειο, δώρο ή συνεισφορά με αντάλλαγμα τη φροντίδα; Στις περισσότερες πολιτείες και εδάφη, εάν τα ζητήματα δεν μπορούν να επιλυθούν, θα πρέπει να προσφύγετε στο δικαστήριο. Αυτό μπορεί να είναι δαπανηρό, χρονοβόρο και αγχωτικό.

Επομένως, είναι καλύτερο να συνάψετε τις ρυθμίσεις με επίσημη συμφωνία που να ορίζει τι θα συμβεί σε περίπτωση λήξης τους.

Μελέτη περίπτωσης - Η ιστορία του Gerald

Ο Τζέραλντ πρέπει να κάνει κάποιες δύσκολες επιλογές κατά την προετοιμασία της διαθήκης του. Επισκέπτεται έναν δικηγόρο για να ξεκαθαρίσει τα πράγματα.

Περισσότερες πληροφορίες

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες που παρέχονται στον παρόντα δικτυακό τόπο δεν υποκαθιστούν ατομικές νομικές συμβουλές.

---

Σχετικά με τον συγγραφέα

Μέλανι Τζόστεν

Η Melanie Joosten είναι συγγραφέας και κοινωνική λειτουργός που εργάζεται στον τομέα της κοινωνικής πολιτικής και της δικαιοσύνης...

Προβολή προφίλ