Διαθήκες και πώς λειτουργούν

Η διαθήκη είναι ένα έγγραφο που καταγράφει τις επιθυμίες της διαθήκης σας - δηλαδή, τις οδηγίες και τις επιθυμίες σας για την τακτοποίηση της περιουσίας σας μετά το θάνατό σας. Συγκεκριμένα, η διαθήκη σας καταγράφει τρεις οδηγίες:

• ποιος θέλετε να είναι ο εκτελεστής της διαθήκης σας (το πρόσωπο που είναι εξουσιοδοτημένο να προγραμματίσει την κηδεία σας, να διανείμει τα προσωπικά σας αντικείμενα και την περιουσία σας)

• ποιον θα θέλατε να ορίσετε ως κηδεμόνα των παιδιών σας (για να τα μεγαλώσετε και να τα φροντίσετε εάν είναι κάτω των 18 ετών) και

• ποιος θέλετε να λάβει τα περιουσιακά σας στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων δώρων συγκεκριμένων προσωπικών αντικειμένων.

Όταν συντάσσεις διαθήκη, είσαι γνωστός ως «διαθέτης».

Πώς κάνετε μια διαθήκη;

Οποιοδήποτε έγγραφο μπορεί να θεωρηθεί διαθήκη εάν καταγράφει αυτές τις τρεις οδηγίες. Ωστόσο, υπάρχει διαφορά μεταξύ μιας «επίσημης βούλησης» και μιας «άτυπης διαθήκης».

Η επίσημη διαθήκη είναι αυτή που πληροί ορισμένες νομικές προϋποθέσεις. Εκτός από μερικές σύνθετες εξαιρέσεις, οι προϋποθέσεις για να θεωρηθεί ένα έγγραφο επίσημη διαθήκη είναι οι εξής:

• πρέπει να είναι γραπτή, δακτυλογραφημένη ή χειρόγραφη

• πρέπει να υπογράφεται από τον διαθέτη με πρόθεση εκτέλεσης διαθήκης

• ο διαθέτης πρέπει να υπογράψει παρουσία δύο μαρτύρων

• οι δύο μάρτυρες πρέπει επίσης να υπογράψουν τη διαθήκη για να επιβεβαιώσουν ότι είδαν τον διαθέτη να υπογράφει παρουσία τους.

Συνιστάται επίσης:

• ο διαθέτης και οι μάρτυρες υπογράφουν σε κάθε σελίδα της διαθήκης στο υποσέλιδο και μονογράφουν τυχόν τροποποιήσεις

• οι δύο μάρτυρες υπογράφουν αμέσως μετά ο ένας τον άλλον, παρουσία του άλλου και χρησιμοποιώντας την ίδια πένα με τον διαθέτη

• οι δύο μάρτυρες δεν πρέπει να είναι δικαιούχοι στη διαθήκη ή παντρεμένοι με δικαιούχο

• η διαθήκη περιλαμβάνει ρήτρα βεβαίωσης που καθορίζει τις περιστάσεις υπογραφής, όπως: «Υπογεγραμμένη από τον Διαθέτη παρουσία και των δύο παρόντων ταυτόχρονα και βεβαιωμένη από εμάς παρουσία του Διαθέτη και μεταξύ μας».

Η ανεπίσημη διαθήκη είναι ένα «έγγραφο» που προορίζεται να καταγράψει τις επιθυμίες σας, αλλά δεν συμμορφώνεται με τις νομικές απαιτήσεις μιας επίσημης διαθήκης. (Νομικά, ένα «έγγραφο» μπορεί να είναι γραμμένο ή σε κάποια άλλη μορφή: μήνυμα κειμένου, ηχογράφηση ή βιντεοσκόπηση ή σχέδιο κ.λπ.)

Οι άτυπες διαθήκες μπορούν να προκαλέσουν σημαντική πίεση στους εκτελεστές, καθώς και οικονομικό κόστος και καθυστέρηση στην εκκαθάριση της κληρονομίας. Για το λόγο αυτό, θα πρέπει να ζητήσετε νομικές συμβουλές και βοήθεια όταν εκτελείτε (δηλαδή, κάνετε) τη διαθήκη σας, για να διασφαλίσετε ότι αυτό που γράφετε είναι μια επίσημη διαθήκη που συμμορφώνεται με τις νομικές απαιτήσεις και συντάσσεται με τρόπο που αποφεύγει οποιαδήποτε αβεβαιότητα ή περιθώριο αμφισβήτησης της διαθήκης.

Γιατί έχει σημασία η χωρητικότητά σας;

Η «ικανότητα» αναφέρεται στη διανοητική ικανότητα και τη γνωστική ικανότητα ενός ατόμου να λαμβάνει αποφάσεις.

Το να είναι σε θέση να εκφράσει μια απόφαση ή μια γνώμη προφορικά δεν σημαίνει απαραίτητα ότι ένα άτομο έχει ικανότητα. Αξιολογείται σε συνδυασμό:

• ικανότητα κατανόησης της συγκεκριμένης κατάστασης και προσδιορισμού των σχετικών γεγονότων που πρέπει να ληφθούν υπόψη

• την ικανότητα αξιολόγησης των εύλογων επιπτώσεων ή συνεπειών των επιλογών

• την ικανότητα χρήσης συλλογισμού για τη στάθμιση των οφελών και των κινδύνων των επιλογών, και

• την ικανότητα να επικοινωνείτε την επιλογή σας με συνέπεια.

Η χωρητικότητα ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο και την πολυπλοκότητα της απόφασης που πρέπει να ληφθεί. Για παράδειγμα, ένα μικρό παιδί μπορεί να έχει την ικανότητα να αποφασίσει τι θέλει να έχει για δείπνο, αλλά όχι ποια δουλειά θέλει να κάνει στο μέλλον.

Έχοντας "ικανότητα

Η «ικανότητα» είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται συχνά όταν μιλάμε για την ικανότητα ενός ατόμου να λαμβάνει αποφάσεις για τον εαυτό του και να κατανοεί τις συνέπειες αυτών των αποφάσεων.

Περισσότερες πληροφορίες

Η «ικανότητα διαθήκης» αναφέρεται στην ικανότητα ενός ατόμου να συντάσσει διαθήκη. Από νομική άποψη, η αξιολόγηση της ικανότητας προς διαθήκη απαιτεί από το πρόσωπο να διαθέτει:

• την ικανότητα να κατανοήσουμε ότι η φύση και το αποτέλεσμα της δημιουργίας μιας διαθήκης

• γνώση της φύσης και της αξίας των περιουσιακών στοιχείων και των περιουσιακών στοιχείων που θα αποτελέσουν μέρος της κληρονομίας

• εκτίμηση των αξιώσεων που θα μπορούσαν να προβάλουν τα εξαρτώμενα μέλη και τα μέλη της οικογένειας επί της κληρονομιαίας περιουσίας, καθώς και της υποχρέωσης μέριμνας για ορισμένα πρόσωπα, και

• απουσία οποιασδήποτε διαταραχής του νου ή παράλογης αυταπάτης.

Η διαθήκη μπορεί να θεωρηθεί άκυρη εάν λείπει κάτι από τα παραπάνω και μπορεί να αποδειχθεί ότι η έλλειψη οδήγησε σε διαθήκη που διαφορετικά δεν θα είχε συντάξει ο διαθέτης.

Η διάγνωση της άνοιας δεν σημαίνει απαραίτητα ότι ένα άτομο στερείται ικανότητας διαθήκης, υπό την προϋπόθεση ότι τα παραπάνω κριτήρια μπορούν ακόμα να πληρούνται.

Εάν υπάρχει πιθανότητα να αμφισβητηθεί αργότερα η ικανότητα ενός προσώπου να συντάξει διαθήκη, ο διαθέτης θα πρέπει να προσλάβει δικηγόρο για να προετοιμάσει και να παρακολουθήσει τη διαθήκη και επίσης να λάβει ιατρική έκθεση σχετικά με την ικανότητα διαθήκης. Στην ιδανική περίπτωση, ο δικηγόρος θα πρέπει να γράψει στον γιατρό για να διευκρινίσει τη μέθοδο αξιολόγησης της ικανότητας διαθήκης, ειδικότερα, και τις πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην ιατρική γνωμάτευση. Ο δικηγόρος θα προβεί επίσης στη δική του αξιολόγηση της ικανότητας προς διαθήκη από νομική άποψη, σύμφωνα με τις απαιτήσεις που αναφέρονται ανωτέρω.

Εάν, μετά τον θάνατο του διαθέτη, κάποιος αμφισβητήσει το κύρος της διαθήκης ισχυριζόμενος ότι ο διαθέτης δεν είχε δικαιοπρακτική ικανότητα, τα ιατρικά αρχεία και οι σημειώσεις του φακέλου του δικηγόρου θα βοηθήσουν στην απόρριψη της αξίωσης.

Μπορείς να πιεστείς να κάνεις διαθήκη;

Για να είναι έγκυρη μια διαθήκη, πρέπει να πληροί 4 προϋποθέσεις:

1. Ο διαθέτης πρέπει να έχει ικανότητα (βλέπε «Προκλήσεις στην ικανότητα σύνταξης διαθήκης»)

2. Ο διαθέτης πρέπει να έχει την πρόθεση να συντάξει διαθήκη

3. Ο διαθέτης πρέπει να γνωρίζει και να εγκρίνει το περιεχόμενο της διαθήκης

4. Πρέπει να ακολουθούνται οι κατάλληλες διατυπώσεις εκτέλεσης (βλέπε «Πώς δημιουργείτε διαθήκη»)

Εάν ο διαθέτης δεν γνώριζε και δεν ενέκρινε το περιεχόμενο της διαθήκης, μπορεί να ακυρωθεί ως άκυρη.

Το σύνολο ή μέρος μιας διαθήκης μπορεί να θεωρηθεί άκυρο εάν μπορεί να αποδειχθεί ότι η διαθήκη έγινε αντικείμενο απάτης, εξαναγκασμού, λάθους ή επιρροής τέτοια ώστε η διαθήκη να μην αντικατοπτρίζει την πραγματική πρόθεση και τις επιθυμίες του διαθέτη. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τρίτο πρόσωπο που χρησιμοποιεί υπονοούμενα, τεχνάσματα, δόλο, κολακείες ή αθέμιτη επιρροή για να κατευθύνει τις ενέργειες του διαθέτη.

Μια διαθήκη μπορεί να αμφισβητηθεί εάν έχει συνταχθεί υπό αυτές ή άλλες ύποπτες συνθήκες.

Ο κανόνας των ύποπτων περιστάσεων
Ο κανόνας των ύποπτων περιστάσεων είναι όταν μια διαθήκη καταρτίζεται υπό συνθήκες που εγείρουν εύλογες υπόνοιες ότι δεν εκφράζει τις πραγματικές προθέσεις του διαθέτη. Εάν εγείρονται βάσιμες υπόνοιες, η υπόνοια πρέπει να αρθεί προτού κηρυχθεί έγκυρη η διαθήκη.

Παραδείγματα ύποπτων περιστάσεων περιλαμβάνουν:

• Όταν ένα πρόσωπο που πρόκειται να επωφεληθεί από τη διαθήκη (ή είναι παντρεμένο με πρόσωπο που θα επωφεληθεί από τη διαθήκη) συντάσσει τη διαθήκη ή φροντίζει για τη σύνταξη της διαθήκης,

• Όταν κάποιος άλλος εκτός από τον διαθέτη έδωσε τις οδηγίες για τη διαθήκη,

• Όταν ο διαθέτης είναι τυφλός ή αναλφάβητος και δεν υπάρχουν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι του διαβάστηκε η διαθήκη,

• Όταν ο διαθέτης δεν διάβασε αγγλικά και δεν υπάρχουν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι η διαθήκη μεταφράστηκε στη γλώσσα του διαθέτη ή του διαβάστηκε σε γλώσσα που κατανοεί,

• Όταν ένα πρόσωπο παραλείπεται από τη διαθήκη χωρίς εύλογη εξήγηση,

• Όταν η διαθήκη είναι πολύπλοκη και υπάρχουν αποδεικτικά στοιχεία, ο διαθέτης ενδέχεται να μην είχε την ικανότητα να κατανοήσει την πολυπλοκότητα της διαθήκης,

• Όπου η βούληση γίνεται επηρεάζεται από μια λανθασμένη πεποίθηση, πίεση, απειλή ή εξαναγκασμό.

Αυτό μπορεί να οδηγήσει στον κανόνα των ύποπτων περιστάσεων.

Εάν υπάρχουν ύποπτες περιστάσεις και αυτές εγείρονται σε νομικές διαδικασίες, θα πρέπει να προσκομιστούν αποδεικτικά στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι ο διαθέτης όχι μόνο γνώριζε το περιεχόμενο της διαθήκης, αλλά και τα ενέκρινε. Σε αντίθετη περίπτωση, η διαθήκη μπορεί να θεωρηθεί άκυρη.

Τι κάνει ένας εκτελεστής;

Έργο του διορισμένου εκτελεστή είναι:

• κανονίζει την κηδεία ή την αποτέφρωση

• εντοπίστε την τελευταία πρωτότυπη διαθήκη του θανόντος

• ειδοποιήστε την οικογένεια και τους φίλους σας για το θάνατο

• ειδοποιήστε όλους τους σχετικούς οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένου του εργοδότη του ατόμου, της τράπεζας και του ταμείου superannuation, των Υπηρεσιών Αυστραλίας, Centrelink, Medicare, Υποστήριξης Παιδιών, της Αυστραλιανής Εφορίας και του Τμήματος Υποθέσεων Βετεράνων

• να λάβει την έκδοση απόφασης για την επαγωγή της κληρονομίας (βλ. παρακάτω)

• μεριμνά για την πληρωμή οποιουδήποτε από τα χρέη του θανόντος ή για τα έξοδα και τις υποχρεώσεις της περιουσίας

• πώληση ή μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων όπως απαιτείται από τους όρους της διαθήκης

• να κλείνει ή να διαχειρίζεται με άλλο τρόπο τους λογαριασμούς μέσων κοινωνικής δικτύωσης και άλλους λογαριασμούς του θανόντος (όπως συνδρομές ψυχαγωγίας, λογαριασμούς παιχνιδιών, λογαριασμούς E-Toll κ.λπ.)

• υποβολή τελικών φορολογικών δηλώσεων και δήλωσης φόρου ακίνητης περιουσίας, κατά περίπτωση

• να διανέμουν τα προσωπικά αντικείμενα του ατόμου, συμπεριλαμβανομένων ενδυμάτων, κοσμημάτων, διακοσμητικών αντικειμένων και έργων τέχνης

• να διανείμει το υπόλοιπο της κληρονομίας σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης.

Εκτός από την υποχρέωση διαχείρισης της κληρονομίας σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης, ο εκτελεστής της διαθήκης οφείλει επίσης να ενεργεί προς το συμφέρον των δικαιούχων της κληρονομίας και της ίδιας της κληρονομίας. Αυτό περιλαμβάνει τη συγκέντρωση και τη διανομή της περιουσίας χωρίς καθυστέρηση που μπορεί να αποφευχθεί.

Χορήγηση της κληρονομίας

Η «επικύρωση της κληρονομίας» παρέχει στον εκτελεστή της διαθήκης την εξουσία να διαχειρίζεται τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις της κληρονομίας σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης. Ανάλογα με τα περιουσιακά στοιχεία και την αξία της κληρονομίας, ο εκτελεστής της διαθήκης ενδέχεται να χρειαστεί να λάβει απόφαση για την επαγωγή της κληρονομίας προτού μπορέσει να εισπράξει τα περιουσιακά στοιχεία της κληρονομίας, να διεκπεραιώσει τυχόν χρέη ή λογαριασμούς του θανόντος και να διανείμει την κληρονομία.

Παραίτηση από εκτέλεση διαθήκης

Εάν ένα πρόσωπο διοριστεί ως εκτελεστής κληρονομίας αλλά δεν επιθυμεί να ενεργήσει ως εκτελεστής, μπορεί να είναι σε θέση να παραιτηθεί από τη θέση του καταθέτοντας παραίτηση από την κληρονομία στο Ανώτατο Δικαστήριο του οικείου κράτους ή εδάφους.

Πριν παραιτηθεί από τη θέση του, ο διορισμένος εκτελεστής θα πρέπει να ελέγξει τη διαθήκη για να διαπιστώσει εάν έχει διοριστεί άλλο πρόσωπο για να ενεργήσει ως αναπληρωτής εκτελεστής στη θέση του. Εάν δεν έχει διοριστεί αναπληρωτής εκτελεστής, ο διορισμένος εκτελεστής μπορεί να παραιτηθεί από τη θέση του και το Δικαστήριο μπορεί να διορίσει δικηγόρο, λογιστή, κατάλληλο μέλος της οικογένειας ή φίλο ή νόμιμη αρχή (για παράδειγμα, τον καταπιστευματοδόχο και κηδεμόνα της Νέας Νότιας Ουαλίας, τους κρατικούς διαχειριστές VIC ή τον δημόσιο διαχειριστή στο Κουίνσλαντ) ως εκτελεστή.

Ο συγχρονισμός είναι σημαντικός! Ο εκτελεστής της διαθήκης πρέπει να παραιτηθεί από τη θέση του προτού προβεί σε οποιαδήποτε ενέργεια σε σχέση με τη διαχείριση της κληρονομίας ή οτιδήποτε πρέπει να πράξει, όπως να προβεί σε ρυθμίσεις κηδείας ή να εξοφλήσει χρέη κληρονομίας. Μόλις ενεργήσουν ως εκτελεστές ή παρέμβουν στην κληρονομία, θα πρέπει να ζητήσουν την άδεια του Δικαστηρίου για να παραιτηθούν.

Τι δεν πρέπει να κάνει ο εκτελεστής;

Αυτό μπορεί να φαίνεται προφανές, αλλά ο εκτελεστής διαθήκης δεν έχει καμία εξουσία να χειριστεί την κληρονομία πριν από τον θάνατο του διαθέτη. Για παράδειγμα, το να κατονομάζεται ως εκτελεστής διαθήκης δεν σημαίνει ότι το διορισμένο πρόσωπο δικαιούται να γνωρίζει τους όρους της διαθήκης ή να γνωρίζει τα προσωπικά στοιχεία του διαθέτη πριν πεθάνει.

Ο εκτελεστής της διαθήκης δεν μπορεί να αλλάξει τη διαθήκη ή να παραβεί τους όρους της διαθήκης. Εάν ο εκτελεστής της διαθήκης δεν είναι βέβαιος για τα καθήκοντά του ή για τον τρόπο διαχείρισης της κληρονομίας, μπορεί να ζητήσει νομικές συμβουλές αντί να μαντέψει την ερμηνεία της επιθυμίας του διαθέτη.

Ο εκτελεστής της διαθήκης δεν πρέπει να προβαίνει σε πράξεις που υποτιμούν απερίσκεπτα την κληρονομία ή θέτουν σε κίνδυνο τα περιουσιακά στοιχεία της κληρονομίας. Αυτό περιλαμβάνει:

• πώληση περιουσιακών στοιχείων ακινήτων για λιγότερο από την εύλογη αγοραία αξία χωρίς τη συμφωνία των δικαιούχων (εάν το πράξουν, ενδέχεται να είναι υπόχρεοι να αποζημιώσουν την περιουσία για την οικονομική ζημία)

• βλάβη ή απώλεια περιουσιακών στοιχείων περιουσίας

• μη προστασία των περιουσιακών στοιχείων της κληρονομίας (για παράδειγμα, μη ενημέρωση σχετικά με τις πληρωμές υποθηκών, την ασφάλιση ή τη συντήρηση, ή με την πραγματοποίηση ριψοκίνδυνων επενδύσεων σε αμοιβαία κεφάλαια ακίνητης περιουσίας).

Ο εκτελεστής της διαθήκης μπορεί να απομακρυνθεί ή να αντιμετωπίσει έννομες συνέπειες εάν ενεργήσει κατά παράβαση των καθηκόντων του κατά τη διαχείριση της κληρονομίας.

Οι εκτελεστές της διαθήκης δεν πρέπει να λαμβάνουν περιουσιακά στοιχεία από την κληρονομία για δική τους χρήση ή απόκτηση, εκτός εάν έχουν εξουσιοδοτηθεί προς τούτο. Η διαθήκη μπορεί να ορίζει ότι ο εκτελεστής της διαθήκης αμείβεται για την εργασία του και κατά ποιο ποσό· Εναλλακτικά, ο εκτελεστής της διαθήκης μπορεί να ζητήσει από το Δικαστήριο να λάβει προμήθεια από την κληρονομία για την εργασία του. Ωστόσο, ο εκτελεστής της διαθήκης δεν μπορεί να πληρώσει τον εαυτό του από την κληρονομία χωρίς άλλη σχετική εξουσιοδότηση.

Τι συμβαίνει εάν πολλοί εκτελεστές δεν μπορούν να συμφωνήσουν;

Εάν διορίζονται περισσότεροι του ενός εκτελεστές και δεν μπορούν να συμφωνήσουν σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης της κληρονομίας και τον τρόπο με τον οποίο θα ασκήσουν τα καθήκοντά τους, ένας ή όλοι οι εκτελεστές θα πρέπει να λάβουν νομικές συμβουλές. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν η διαφωνία καθυστερεί τη διαχείριση της κληρονομίας.

Οποιοσδήποτε ή περισσότεροι από τους διορισμένους εκτελεστές μπορούν ακόμη να υποβάλουν αίτηση για τη χορήγηση της κληρονομίας και να καλέσουν τον άλλο εκτελεστή ή εκτελεστές είτε να συνεκδικάσουν την αίτησή τους είτε να απαντήσουν με άλλο τρόπο εντός καθορισμένης προθεσμίας.

Τι πρέπει να κάνετε μόλις έχετε διαθήκη;

Μόλις κάνετε τη διαθήκη σας, το πρωτότυπο αντίγραφο θα πρέπει να αποθηκευτεί σε ασφαλές μέρος. Πολλοί άνθρωποι ζητούν από τον δικηγόρο τους να κρατήσει το πρωτότυπο αντίγραφο ενώ κρατούν ένα επικυρωμένο αντίγραφο. Εναλλακτικά, μπορείτε να αποθηκεύσετε το πρωτότυπο αντίγραφο στην τράπεζά σας ή σε χρηματοκιβώτιο στο σπίτι.

Είναι καλή ιδέα να κρατήσετε ένα αντίγραφο της διαθήκης ανάμεσα στα προσωπικά σας έγγραφα στο σπίτι σας, καθώς και μια σημείωση ή οδηγίες για το πού βρίσκεται το πρωτότυπο αντίγραφο. Αυτό θα διευκολύνει τον εκτελεστή σας να εντοπίσει τη διαθήκη όταν χρειάζεται. Θα πρέπει επίσης να ενημερώσετε τον εκτελεστή σας για το πού βρίσκονται τόσο το πρωτότυπο όσο και το αντίγραφο στο σπίτι σας.

Δεν υπάρχει νομική απαίτηση ότι μια διαθήκη πρέπει να καταχωρηθεί, αλλά υπάρχουν ορισμένες επιλογές για την καταχώριση της διαθήκης σας εάν επιλέξετε να το κάνετε. Ανάλογα με το κράτος ή την επικράτεια στην οποία ζείτε, ενδέχεται να μπορείτε να καταχωρίσετε ή/και να αποθηκεύσετε την αρχική σας διαθήκη με:

• το αρμόδιο ανώτατο δικαστήριο της πολιτείας

• ο σχετικός Δικηγορικός Σύλλογος

• ο σχετικός κυβερνητικός οργανισμός καταπιστευματοδόχων (π.χ. ο διαχειριστής και ο κηδεμόνας της Νέας Νότιας Ουαλίας, πολιτειακοί επίτροποι στη Βικτώρια)

• ένα μητρώο όπως το Αυστραλιανό Μητρώο Διαθηκών, Πράξεων και Εγγράφων.

Λάβετε υπόψη ότι πιθανότατα θα ισχύουν χρεώσεις για εγγραφή και αποθήκευση.

Τι είναι η «δήλωση ευχών» και γιατί πρέπει να την έχετε;

Μια δήλωση επιθυμιών - που ονομάζεται επίσης «μνημόνιο ευχών» ή «επιστολή ευχών» - είναι ένα έγγραφο που μπορεί να συμπληρώσει τη διαθήκη σας. Στη δήλωση, παρέχετε στον εκτελεστή διαθήκης σας καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα θέλατε να εκτελέσει τα καθήκοντά του και τυχόν πληροφορίες που χρειάζεται για να το πράξει.

Η δήλωση ευχών μπορεί να περιλαμβάνει:

• πληροφορίες όπως το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας του δικηγόρου, του λογιστή σας και οποιωνδήποτε άλλων μερών που θα ειδοποιηθούν για το θάνατό σας

• τα ονόματα και τα στοιχεία επικοινωνίας των δικαιούχων σας και τυχόν μελών της οικογένειας ή φίλων που θα πρέπει να ενημερωθούν για το θάνατό σας

• πληροφορίες και λεπτομέρειες σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις σας, όπως τοποθεσία και αριθμούς αναφοράς / λογαριασμών για τραπεζικούς λογαριασμούς, μετοχές, επενδυτικά χαρτοφυλάκια, superannuation, ακίνητα και καταχωρημένα περιουσιακά στοιχεία

• πληροφορίες σχετικά με ψηφιακά στοιχεία και λογαριασμούς, συμπεριλαμβανομένων των κωδικών πρόσβασης και του τι θα θέλατε να συμβεί στους λογαριασμούς σας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης

• οποιεσδήποτε επιθυμίες μπορεί να έχετε σε σχέση με την ταφή, την αποτέφρωση και τις ρυθμίσεις κηδείας

• λεπτομερείς οδηγίες για το πώς θα θέλατε να χωριστούν τα προσωπικά σας αντικείμενα (για παράδειγμα, «Θα ήθελα οι πίνακές μου να πάνε στην κόρη μου, Άννυ»)

• οδηγίες σχετικά με τις διανομές που θα θέλατε να κάνει ο εκτελεστής προς όφελος ενός νεότερου δικαιούχου, εάν τυχόν κεφάλαια διατηρούνται σε εμπιστοσύνη για λογαριασμό του (για παράδειγμα, θα θέλατε ο εκτελεστής να πληρώσει για σχολικά δίδακτρα, μαθήματα μουσικής, αθλητικό εξοπλισμό κ.λπ. από τα χρήματα που κατέχει).

Μπορείτε επίσης να συμπεριλάβετε ευχές που θα θέλατε να λάβει υπόψη ο κηδεμόνας τυχόν ανήλικων παιδιών κατά την ανατροφή των παιδιών, ιδίως όσον αφορά την εκπαίδευση, τις θρησκευτικές και πολιτιστικές πρακτικές και τη διατήρηση σχέσεων με τα μέλη της ευρύτερης οικογένειας.

Η δήλωση ευχών δεν είναι νομικά δεσμευτικό έγγραφο. Αυτό σημαίνει ότι ο εκτελεστής σας δεν είναι υποχρεωμένος να ακολουθήσει τις οδηγίες στη δήλωση και συνήθως δεν θα υπάρξουν επιπτώσεις για τη μη συμμόρφωσή του με τις επιθυμίες σας. Ωστόσο, αυτό έρχεται με ορισμένα πλεονεκτήματα:

• Εύκολη ενημέρωση. Ενώ η διαθήκη σας πρέπει να εκτελεστεί επίσημα και, γενικά, θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε δικηγόρο όταν την ενημερώνετε, αυτό δεν ισχύει για δήλωση ευχών. Μπορείτε να επικαιροποιήσετε τη δήλωσή σας ή να συντάξετε νέα δήλωση ανά πάσα στιγμή και όσες φορές θέλετε, χωρίς να χρειάζεται να προσλάβετε δικηγόρο.

• Ευελιξία. Η δήλωση που δεν είναι νομικά δεσμευτική αφαιρεί την πίεση στον εκτελεστή να ακολουθήσει τις οδηγίες που κάνατε σε αυτήν εάν δεν είναι δυνατό ή επιθυμητό να το πράξει. Για παράδειγμα, η δήλωσή σας μπορεί να περιλαμβάνει μια ευχή ότι η εγγονή σας λαμβάνει ένα συγκεκριμένο έργο τέχνης, αλλά μέχρι τη στιγμή του θανάτου σας αυτό το έργο τέχνης έχει καταστραφεί. Ο εκτελεστής μπορεί να αντικαταστήσει ένα άλλο γραφικό αντί για το αρχικό δώρο.

• Εμπιστευτικότητα. Οι δικαιούχοι που κατονομάζονται στη διαθήκη και ορισμένα μέλη της οικογένειάς σας δικαιούνται να δουν αντίγραφο της διαθήκης σας μετά τον θάνατό σας, και εάν ο εκτελεστής της διαθήκης πρέπει να υποβάλει αίτηση για την επικύρωση της κληρονομίας, η διαθήκη καθίσταται δημόσιο έγγραφο. Αντιθέτως, η δήλωση επιθυμιών παραμένει εμπιστευτική. Οι δικαιούχοι δεν δικαιούνται αντίγραφο (αν και η διάθεσή του μπορεί να επιλύσει διαφορές) και δεν χρειάζεται να κατατεθεί στο Δικαστήριο.Συνολικά, μια δήλωση ευχών έχει πολλά οφέλη που την καθιστούν ουσιαστικό μέρος του σχεδιασμού ακινήτων.

Πώς να γράψετε μια δήλωση επιθυμιών

Υπάρχουν μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε όταν γράφετε τη δήλωσή σας.

• Μια δήλωση ευχών μπορεί να γραφτεί οπουδήποτε: σε μία μόνο σελίδα χαρτιού, σε χαρτοπετσέτα, σε σημειωματάριο ή ημερολόγιο, σε μήνυμα κειμένου ή email κ.λπ. Ωστόσο, για να αποφύγετε την απώλεια ή την παράβλεψη του εγγράφου, συνιστούμε η δήλωση να γράφεται σε χαλαρές σελίδες χαρτιού και να αποθηκεύεται μαζί με ένα αντίγραφο της διαθήκης.

• Η δήλωση μπορεί να είναι χειρόγραφη ή δακτυλογραφημένη, αρκεί να είναι κατανοητή.

• Σαφής ημερομηνία του εγγράφου. Εάν έχετε πολλές εκδόσεις της δήλωσης, η χρονολόγηση θα διευκολύνει τον προσδιορισμό της τρέχουσας έκδοσης.

• Υπογράψτε το σε κάθε σελίδα. Εάν υπογράψετε μόνο στην τελευταία σελίδα, ο καθένας θα μπορούσε να αντικαταστήσει ορισμένες από τις σελίδες με τις δικές του.

Αποθηκεύστε την πρωτότυπη υπογεγραμμένη δήλωση με την πρωτότυπη διαθήκη σας ή με το αντίγραφο της διαθήκης που έχετε στην κατοχή σας. Μπορεί επίσης να θέλετε να στείλετε ένα αντίγραφο στον δικηγόρο σας για τα αρχεία του.

Ποιες είναι οι κοινές παρανοήσεις σχετικά με τις διαθήκες;

ΜΥΘΟΣ #1: Εάν δεν έχετε διαθήκη, η οικογένειά σας αποφασίζει τι θα συμβεί με τα περιουσιακά σας στοιχεία.

ΛΆΘΟΣ.

Το να πεθάνετε χωρίς διαθήκη δεν σημαίνει ότι η οικογένειά σας ή οι συγγενείς σας μπορούν να αποφασίσουν τι θα συμβεί με τα περιουσιακά στοιχεία και την περιουσία σας. Είναι γνωστό ως «θάνατος εξ αδιαθέτου» και οι κανόνες της εξ αδιαθέτου διαδοχής στην πολιτεία ή την επικράτειά σας θα υπαγορεύσουν τι συμβαίνει με τα περιουσιακά στοιχεία και την περιουσία σας.

Σύμφωνα με τους κανόνες αυτούς, εάν ένα πρόσωπο αποβιώσει αφήνοντας πίσω του έναν επιζώντα σύζυγο (στον οποίο περιλαμβάνονται σύζυγοι, σύζυγοι, de facto σύντροφοι ή καταχωρισμένοι σύντροφοι) και τα τέκνα, ο σύζυγος δικαιούται το σύνολο της κληρονομιαίας περιουσίας. Εάν το πρόσωπο αποβιώσει χωρίς σύζυγο αλλά με τέκνα, τα τέκνα δικαιούνται την κληρονομία κατ' ισομοιρία. Αυτά τα σενάρια είναι σχετικά απλά.

Ωστόσο, η κατάσταση γίνεται πιο περίπλοκη όταν ένα άτομο πεθαίνει αφήνοντας πίσω του τόσο έναν τρέχοντα σύζυγο όσο και παιδιά από προηγούμενη σχέση. Οι κανόνες της εξ αδιαθέτου διαδοχής διαφέρουν μεταξύ των πολιτειών και των εδαφών, αλλά, κατά κύριο λόγο, ο σύζυγος δικαιούται «νόμιμη κληρονομιά» (στη Νέα Νότια Ουαλία, για παράδειγμα, αυτή η κληρονομιά είναι περίπου 490.000 δολάρια τον Ιούλιο του 2021) και ένα μερίδιο της υπόλοιπης κληρονομίας. Το υπόλοιπο της κληρονομιαίας περιουσίας διανέμεται κατ' ισομοιρία μεταξύ των τέκνων του θανόντος. Εάν η κληρονομία δεν είναι μεγαλύτερη από τη νόμιμη κληροδοσία, τα τέκνα του θανόντος δεν μπορούν να μείνουν τίποτα.

Κανονικά, αυτό σημαίνει ότι ο/η σύζυγος δικαιούται το μεγαλύτερο μερίδιο της κληρονομιαίας περιουσίας, γεγονός που τον καθιστά (όχι τα τέκνα ή οποιοδήποτε άλλο μέλος της οικογένειας) το πρόσωπο που δικαιούται περισσότερο να διοριστεί ως διαχειριστής της κληρονομιαίας περιουσίας. (Θυμηθείτε ότι αν δεν υπήρχε διαθήκη, δεν διοριζόταν εκτελεστής, οπότε θα χρειαζόταν ένας διαχειριστής.)

ΜΥΘΟΣ #2: Το να πείτε σε κάποιον τι θέλετε ή να το καταγράψετε κάπου θα είναι αρκετό.

ΛΆΘΟΣ. Στην πραγματικότητα, μπορεί να προκαλέσει σημαντικό κόστος και καθυστέρηση στην περιουσία σας.

Το να πείτε απλώς σε κάποιον τις επιθυμίες της διαθήκης σας αντί να κάνετε μια επίσημη διαθήκη είναι προβληματικό για διάφορους λόγους:

• Βασίζεται σε αυτό το άτομο για να μεταδώσει τις επιθυμίες σας σε άλλους και να επιδιώξει να τις επιβάλει, κάτι που δεν είναι εγγυημένο.

• Εάν το άτομο επιδιώκει να επιβάλει τις επιθυμίες σας, πρέπει να αποδείξει τι πραγματικά είπατε, κάτι που μπορεί να είναι δύσκολο να γίνει, ειδικά εάν αμφισβητείται από άλλο άτομο.

• Η επιδίωξη της επιβολής των προφορικών επιθυμιών διαθήκης σας θα απαιτήσει κανονικά μια αίτηση στο Ανώτατο Δικαστήριο της σχετικής πολιτείας και δικαστικές διαδικασίες για να προσδιορίσετε εάν εκφράσατε αυτές τις επιθυμίες και εάν το Δικαστήριο θα πρέπει να εκδώσει εντολές που να τις αντικατοπτρίζουν. Αυτές οι νομικές διαδικασίες θα είναι σημαντικά πιο δαπανηρές και χρονοβόρες από τις συνήθεις διαδικασίες επαγωγής της κληρονομίας.

Με την πρόοδο της τεχνολογίας, υπάρχουν τώρα περισσότερες διαθέσιμες μορφές στις οποίες ένα άτομο μπορεί να καταγράψει τις επιθυμίες του διαθήκης. Θα μπορούσαν να κάνουν μια ηχογράφηση, ένα μήνυμα κειμένου, μια σημείωση αποθηκευμένη σε ένα κινητό τηλέφωνο ή ένα βίντεο, για να αναφέρουμε μερικά.

Ωστόσο, αυτή είναι μια από εκείνες τις καταστάσεις όπου το απλό είναι καλύτερο. Η ιδανική βούληση είναι αυτή που είναι ένα γραπτό έγγραφο. Η καταγραφή των επιθυμιών σας σε κάποια άλλη μορφή μπορεί να αποτελεί ανεπίσημη διαθήκη, αλλά θα πρέπει να υποβληθεί αίτηση στο Ανώτατο Δικαστήριο για να επιβεβαιωθεί εάν η ηχογράφηση, το μήνυμα κειμένου, το σημείωμα ή το βίντεο είναι στην πραγματικότητα έγγραφο διαθήκης και προοριζόταν να είναι η τελευταία σας βούληση. Και πάλι, αυτή η διαδικασία θα κοστίσει ακριβά την περιουσία σας τόσο σε χρόνο όσο και σε νομικά έξοδα.

Αν θέλετε να διαβάσετε περισσότερα άρθρα όπως αυτό, εγγραφείτε στο ενημερωτικό μας δελτίο από το κάνοντας κλικ εδώ.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτόν τον ιστότοπο δεν υποκαθιστούν μεμονωμένες νομικές συμβουλές.