Διαθήκες και πώς λειτουργούν

Η διαθήκη είναι ένα έγγραφο που καταγράφει τις επιθυμίες σας, δηλαδή τις οδηγίες και τις επιθυμίες σας για τη διευθέτηση της περιουσίας σας μετά το θάνατό σας. Συγκεκριμένα, η διαθήκη σας καταγράφει τρεις οδηγίες:

• ποιος θέλετε να είναι ο εκτελεστής σας (το πρόσωπο που είναι εξουσιοδοτημένο να οργανώσει την κηδεία σας, να διανείμει τα προσωπικά σας αντικείμενα και την περιουσία σας)

• ποιον θα θέλατε να ορίσετε ως κηδεμόνα των παιδιών σας (για να τα αναθρέψει και να τα φροντίσει εάν είναι κάτω των 18 ετών) και

• ποιος θέλετε να λάβει τα περιουσιακά σας στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των δωρεών συγκεκριμένων προσωπικών αντικειμένων.

Όταν συντάσσετε διαθήκη, είστε γνωστός ως "διαθέτης".

Πώς συντάσσετε διαθήκη;

Οποιοδήποτε έγγραφο μπορεί να θεωρηθεί διαθήκη εάν καταγράφει αυτές τις τρεις οδηγίες. Ωστόσο, υπάρχει διαφορά μεταξύ μιας "επίσημης διαθήκης" και μιας "άτυπης διαθήκης".

Μια επίσημη διαθήκη είναι αυτή που πληροί ορισμένες νομικές απαιτήσεις. Εκτός από μερικές πολύπλοκες εξαιρέσεις, οι απαιτήσεις για να θεωρηθεί ένα έγγραφο επίσημη διαθήκη είναι οι εξής:

• πρέπει να είναι γραπτή, είτε δακτυλογραφημένη είτε χειρόγραφη

• πρέπει να έχει υπογραφεί από τον διαθέτη με πρόθεση εκτέλεσης διαθήκης

• ο διαθέτης πρέπει να υπογράψει παρουσία δύο μαρτύρων

• οι δύο μάρτυρες πρέπει επίσης να υπογράψουν τη διαθήκη για να επιβεβαιώσουν ότι είδαν τον διαθέτη να υπογράφει παρουσία τους.

Συνιστάται επίσης ότι:

• ο διαθέτης και οι μάρτυρες υπογράφουν σε κάθε σελίδα της διαθήκης στο υποσέλιδο και μονογράφουν τυχόν τροποποιήσεις

• οι δύο μάρτυρες υπογράφουν ο ένας αμέσως μετά τον άλλον, ο ένας παρουσία του άλλου και με το ίδιο στυλό με τον διαθέτη

• οι δύο μάρτυρες δεν πρέπει να είναι δικαιούχοι της διαθήκης ή παντρεμένοι με δικαιούχο

• η διαθήκη περιλαμβάνει ρήτρα βεβαίωσης που καθορίζει τις συνθήκες υπογραφής, όπως: "Υπογράφηκε από τον διαθέτη παρουσία μας και των δύο παρόντων ταυτόχρονα και βεβαιώθηκε από εμάς παρουσία του διαθέτη και του ενός και του άλλου".

Η άτυπη διαθήκη είναι ένα "έγγραφο" που προορίζεται να καταγράψει τις επιθυμίες σας, αλλά δεν πληροί τις νομικές απαιτήσεις της επίσημης διαθήκης. (Στο νόμο, ένα "έγγραφο" μπορεί να είναι γραπτό ή σε κάποια άλλη μορφή: μήνυμα κειμένου, ηχογράφηση ή βιντεοσκόπηση ή σχέδιο κ.λπ.)

Οι άτυπες διαθήκες μπορεί να προκαλέσουν σημαντικό άγχος στους εκτελεστές, καθώς και οικονομικό κόστος και καθυστέρηση στη διευθέτηση της κληρονομίας. Για τον λόγο αυτό, θα πρέπει να ζητάτε νομικές συμβουλές και βοήθεια όταν εκτελείτε (δηλαδή συντάσσετε) τη διαθήκη σας, ώστε να διασφαλίσετε ότι αυτό που γράφετε είναι μια επίσημη διαθήκη που πληροί τις νομικές απαιτήσεις και έχει συνταχθεί με τρόπο που να αποφεύγεται κάθε αβεβαιότητα ή περιθώριο αμφισβήτησης της διαθήκης.

Γιατί έχει σημασία η χωρητικότητά σας;

Η "ικανότητα" αναφέρεται στη νοητική επάρκεια και τη γνωστική ικανότητα ενός ατόμου να λαμβάνει αποφάσεις.

Το να μπορεί κάποιος να εκφράσει προφορικά μια απόφαση ή μια γνώμη δεν σημαίνει απαραίτητα ότι έχει ικανότητα. Αξιολογείται με βάση έναν συνδυασμό από:

• την ικανότητα κατανόησης της συγκεκριμένης κατάστασης και εντοπισμού των σχετικών γεγονότων που πρέπει να ληφθούν υπόψη

• την ικανότητα αξιολόγησης των λογικών επιπτώσεων ή συνεπειών των επιλογών

• την ικανότητα να χρησιμοποιεί τη λογική για να σταθμίζει τα οφέλη και τους κινδύνους των επιλογών, και

• την ικανότητα να επικοινωνείτε με συνέπεια την επιλογή σας.

Η χωρητικότητα ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο και την πολυπλοκότητα της απόφασης που πρέπει να ληφθεί. Για παράδειγμα, ένα μικρό παιδί μπορεί να έχει την ικανότητα να αποφασίζει τι θέλει να φάει για δείπνο, αλλά όχι ποια δουλειά θέλει να κάνει στο μέλλον.

Έχοντας "ικανότητα

Ο όρος "ικανότητα" χρησιμοποιείται συχνά όταν μιλάμε για την ικανότητα ενός ατόμου να λαμβάνει αποφάσεις για τον εαυτό του και να κατανοεί τις συνέπειες αυτών των αποφάσεων.

Περισσότερες πληροφορίες

Η "ικανότητα διαθήκης" αναφέρεται στην ικανότητα ενός προσώπου να συντάξει διαθήκη. Νομικά, η αξιολόγηση της διαθηκικής ικανότητας απαιτεί το άτομο να έχει:

• την ικανότητα κατανόησης της φύσης και του αποτελέσματος της διαθήκης

• επίγνωση της φύσης και της αξίας των περιουσιακών στοιχείων και της περιουσίας που θα αποτελέσουν μέρος της περιουσίας του θανόντος

• την εκτίμηση των απαιτήσεων που θα μπορούσαν να εγείρουν οι εξαρτώμενοι και τα μέλη της οικογένειας επί της κληρονομίας και της υποχρέωσης πρόβλεψης για ορισμένα πρόσωπα, και

• απουσία οποιασδήποτε ψυχικής διαταραχής ή παράνομης αυταπάτης.

Η διαθήκη μπορεί να κριθεί άκυρη εάν λείπει οποιοδήποτε από τα ανωτέρω και μπορεί να αποδειχθεί ότι η έλλειψη αυτή είχε ως αποτέλεσμα μια διαθήκη την οποία ο διαθέτης διαφορετικά δεν θα είχε συντάξει.

Η διάγνωση της άνοιας δεν σημαίνει απαραίτητα ότι ένα άτομο δεν έχει ικανότητα διαθήκης, εφόσον εξακολουθούν να πληρούνται τα ανωτέρω κριτήρια.

Εάν υπάρχει πιθανότητα να αμφισβητηθεί αργότερα η ικανότητα ενός προσώπου να συντάξει διαθήκη, ο διαθέτης θα πρέπει να προσλάβει δικηγόρο για να προετοιμάσει και να βεβαιώσει τη διαθήκη, καθώς και να ζητήσει ιατρική γνωμάτευση για τη διαθηκική του ικανότητα. Ιδανικά, ο δικηγόρος θα πρέπει να απευθύνεται εγγράφως στον ιατρό για να διευκρινίσει ειδικότερα τη μέθοδο αξιολόγησης της διαθηκικής ικανότητας και τις πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην ιατρική έκθεση. Ο δικηγόρος θα κάνει επίσης τη δική του αξιολόγηση της διαθηκικής ικανότητας από νομική άποψη, ακολουθώντας τις απαιτήσεις που αναφέρονται ανωτέρω.

Εάν, μετά το θάνατο του διαθέτη, κάποιος αμφισβητήσει την εγκυρότητα της διαθήκης ισχυριζόμενος ότι ο διαθέτης δεν είχε ικανότητα, τα ιατρικά αρχεία και οι σημειώσεις του δικηγόρου θα βοηθήσουν στην αντίκρουση του ισχυρισμού.

Μπορούν να σας πιέσουν να κάνετε διαθήκη;

Για να είναι έγκυρη η διαθήκη, πρέπει να πληροί 4 προϋποθέσεις:

1. Ο διαθέτης πρέπει να έχει ικανότητα (βλέπε "Προκλήσεις για την ικανότητα να κάνει μια διαθήκη")

2. Ο διαθέτης πρέπει να έχει την πρόθεση να συντάξει διαθήκη

3. Ο διαθέτης πρέπει να γνωρίζει και να εγκρίνει το περιεχόμενο της διαθήκης

4. Οι κατάλληλες διατυπώσεις της εκτέλεσης πρέπει να τηρούνται (βλέπε "Πώς να δημιουργήσετε μια Will")

Εάν ο διαθέτης δεν είχε γνώση και δεν ενέκρινε το περιεχόμενο της διαθήκης, αυτή μπορεί να ακυρωθεί ως άκυρη.

Το σύνολο ή μέρος μιας διαθήκης μπορεί να κριθεί άκυρο εάν μπορεί να αποδειχθεί ότι η διαθήκη έγινε με απάτη, εξαναγκασμό, λάθος ή επιρροή, έτσι ώστε η διαθήκη να μην αντικατοπτρίζει την πραγματική πρόθεση και επιθυμία του διαθέτη. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη χρήση από τρίτους υπαινιγμών, τεχνάσματος, εξαπάτησης, κολακείας ή αθέμιτης επιρροής για να κατευθύνει τις ενέργειες του διαθέτη.

Μια διαθήκη μπορεί να αμφισβητηθεί εάν έχει συνταχθεί υπό αυτές ή άλλες ύποπτες συνθήκες.

Ο κανόνας των ύποπτων περιστάσεων
Ο κανόνας των ύποπτων περιστάσεων ισχύει όταν μια διαθήκη συντάσσεται υπό συνθήκες που δημιουργούν εύλογες υποψίες ότι δεν εκφράζει τις πραγματικές προθέσεις του διαθέτη. Εάν υπάρχει βάσιμη υποψία, η υποψία πρέπει να εξαλειφθεί προτού η διαθήκη κηρυχθεί έγκυρη.

Παραδείγματα ύποπτων περιστάσεων περιλαμβάνουν:

• Όταν ένα πρόσωπο που πρόκειται να αποκομίσει όφελος βάσει της διαθήκης (ή είναι παντρεμένο με πρόσωπο που θα αποκομίσει όφελος βάσει της διαθήκης) συντάσσει τη διαθήκη ή μεριμνά για τη σύνταξη της διαθήκης,

• Όταν κάποιος άλλος εκτός από τον διαθέτη έδωσε τις οδηγίες για τη διαθήκη,

• Όταν ο διαθέτης είναι τυφλός ή αναλφάβητος και δεν υπάρχουν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι του αναγνώστηκε η διαθήκη,

• Όταν ο διαθέτης δεν γνωρίζει αγγλικά και δεν υπάρχουν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι η διαθήκη μεταφράστηκε στη γλώσσα του διαθέτη ή του διαβάστηκε σε γλώσσα που κατανοεί,

• Όταν ένα πρόσωπο παραλείπεται από τη διαθήκη χωρίς εύλογη εξήγηση,

• Όταν η διαθήκη είναι πολύπλοκη και υπάρχουν ενδείξεις ότι ο διαθέτης μπορεί να μην είχε την ικανότητα να κατανοήσει την πολυπλοκότητα της διαθήκης,

• Όταν η βούληση γίνεται επηρεασμένη από εσφαλμένη πεποίθηση, πίεση, απειλή ή εξαναγκασμό.

Αυτό μπορεί να οδηγήσει στον κανόνα των ύποπτων περιστάσεων.

Εάν υπάρχουν ύποπτες περιστάσεις και αυτές εγείρονται στο πλαίσιο δικαστικής διαδικασίας, θα πρέπει να προσκομιστούν στοιχεία που να αποδεικνύουν ότι ο διαθέτης όχι μόνο γνώριζε το περιεχόμενο της διαθήκης, αλλά και το ενέκρινε. Σε αντίθετη περίπτωση, η διαθήκη μπορεί να θεωρηθεί άκυρη.

Τι κάνει ένας εκτελεστής;

Η δουλειά του διορισμένου εκτελεστή είναι να:

• να κανονίσετε την κηδεία ή την αποτέφρωση

• να εντοπίσει την τελευταία πρωτότυπη διαθήκη του αποθανόντος

• να ειδοποιήσετε την οικογένεια και τους φίλους για το θάνατο

• να ενημερώσει όλους τους αρμόδιους οργανισμούς, συμπεριλαμβανομένων του εργοδότη, της τράπεζας και του ταμείου συντάξεων του ατόμου, των Services Australia, Centrelink, Medicare, Child Support, Australian Tax Office και Department of Veterans' Affairs.

• να αποκτήσετε άδεια διαθήκης (βλ. παρακάτω)

• να μεριμνήσει για την πληρωμή των χρεών ή των εξόδων και υποχρεώσεων της κληρονομίας του αποβιώσαντος

• πωλεί ή μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία όπως απαιτείται από τους όρους της διαθήκης

• να κλείσει ή να διαχειριστεί με άλλο τρόπο τους λογαριασμούς του αποθανόντος στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και άλλους λογαριασμούς (όπως συνδρομές ψυχαγωγίας, λογαριασμούς τυχερών παιχνιδιών, λογαριασμούς E-Toll κ.λπ.)

• να υποβάλει οριστικές φορολογικές δηλώσεις και δήλωση φόρου κληρονομιάς, εάν χρειάζεται

• διανέμει τα προσωπικά αντικείμενα του ατόμου, συμπεριλαμβανομένων των ενδυμάτων, των κοσμημάτων, των διακοσμητικών και των έργων τέχνης

• διανέμει την υπόλοιπη περιουσία σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης.

Εκτός από το ότι ο εκτελεστής οφείλει να διαχειρίζεται την κληρονομία σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης, οφείλει επίσης να ενεργεί προς το συμφέρον των δικαιούχων της κληρονομίας και της ίδιας της κληρονομίας. Αυτό περιλαμβάνει τη συγκέντρωση και τη διανομή της περιουσίας χωρίς αναπόφευκτη καθυστέρηση.

Χορήγηση κληρονομητηρίου

Η "χορήγηση κληρονομητηρίου" δίνει στον εκτελεστή την εξουσία να διαχειριστεί τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις της κληρονομίας σύμφωνα με τους όρους της διαθήκης. Ανάλογα με τα περιουσιακά στοιχεία και την αξία της περιουσίας, ο εκτελεστής της διαθήκης μπορεί να χρειαστεί να λάβει την άδεια διαθήκης προτού μπορέσει να συλλέξει τα περιουσιακά στοιχεία της περιουσίας, να αντιμετωπίσει τυχόν χρέη ή λογαριασμούς του αποβιώσαντος και να διανείμει την περιουσία.

Παραίτηση από την εκτελεστική εξουσία

Εάν ένα πρόσωπο έχει διοριστεί ως εκτελεστής κληρονομιάς αποθανόντος, αλλά δεν επιθυμεί να ενεργεί ως εκτελεστής, μπορεί να είναι σε θέση να παραιτηθεί από τη θέση του, καταθέτοντας δήλωση παραίτησης από τη διαθήκη στο Ανώτατο Δικαστήριο της οικείας Πολιτείας ή Επικράτειας.

Πριν παραιτηθεί από τη θέση του, ο διορισμένος εκτελεστής θα πρέπει να ελέγξει τη διαθήκη για να διαπιστώσει εάν έχει διοριστεί άλλο πρόσωπο για να ενεργήσει ως αναπληρωτής εκτελεστής στη θέση του. Εάν δεν έχει διοριστεί αντικαταστάτης εκτελεστής, ο διορισμένος εκτελεστής μπορεί ακόμη να παραιτηθεί από τη θέση του και το Δικαστήριο μπορεί να διορίσει έναν δικηγόρο, λογιστή, κατάλληλο μέλος της οικογένειας ή φίλο ή νόμιμη αρχή (για παράδειγμα, τον Trustee and Guardian της Νέας Νότιας Ουαλίας, τον State Trustees VIC ή τον Public Trustee στο Queensland) ως εκτελεστή.

Ο συγχρονισμός είναι σημαντικός! Ο εκτελεστής πρέπει να παραιτηθεί από τη θέση του πριν κάνει οτιδήποτε σε σχέση με τη διαχείριση της κληρονομίας ή οτιδήποτε που προβλέπεται να κάνει ο εκτελεστής, όπως να κανονίσει την κηδεία ή να πληρώσει τα χρέη της κληρονομίας. Μόλις ενεργήσει ως εκτελεστής ή παρέμβει στην κληρονομία, θα πρέπει να ζητήσει την άδεια του δικαστηρίου να παραιτηθεί.

Τι δεν πρέπει να κάνει ο εκτελεστής;

Αυτό μπορεί να φαίνεται προφανές, αλλά ο εκτελεστής δεν έχει καμία εξουσία να ασχοληθεί με την περιουσία πριν πεθάνει ο διαθέτης. Για παράδειγμα, το γεγονός ότι ορίζεται ως εκτελεστής στη διαθήκη δεν σημαίνει ότι το διορισμένο πρόσωπο δικαιούται να γνωρίζει τους όρους της διαθήκης ή να γνωρίζει τις προσωπικές πληροφορίες του διαθέτη πριν από τον θάνατό του.

Ο εκτελεστής δεν μπορεί να αλλάξει τη διαθήκη ή να πάει ενάντια στους όρους της διαθήκης. Εάν ο εκτελεστής δεν είναι βέβαιος για τα καθήκοντά του ή για τον τρόπο διαχείρισης της περιουσίας, μπορεί να ζητήσει νομική συμβουλή αντί να υποθέσει την ερμηνεία των επιθυμιών του διαθέτη.

Ο εκτελεστής δεν πρέπει να κάνει τίποτα που απαξιώνει απερίσκεπτα την περιουσία ή θέτει σε κίνδυνο τα περιουσιακά στοιχεία της περιουσίας. Αυτό περιλαμβάνει:

• πώληση περιουσιακών στοιχείων της κληρονομίας σε τιμή χαμηλότερη από την εύλογη αγοραία αξία χωρίς τη σύμφωνη γνώμη των δικαιούχων (εάν το πράξουν, ενδέχεται να είναι υπεύθυνοι να αποζημιώσουν την κληρονομία για την οικονομική ζημία)

• καταστροφή ή απώλεια περιουσιακών στοιχείων

• μη προστασία των περιουσιακών στοιχείων της περιουσίας (για παράδειγμα, με το να μην ενημερώνεται για τις πληρωμές υποθηκών, την ασφάλιση ή τη συντήρηση ή με το να πραγματοποιεί επικίνδυνες επενδύσεις με τα κεφάλαια της περιουσίας).

Ο εκτελεστής μπορεί να απομακρυνθεί ή να αντιμετωπίσει νομικές συνέπειες εάν ενεργήσει κατά παράβαση των καθηκόντων του κατά τη διαχείριση της περιουσίας.

Οι εκτελεστές δεν πρέπει να παίρνουν περιουσιακά στοιχεία από την κληρονομία για δική τους χρήση ή κέρδος, εκτός εάν έχουν λάβει σχετική άδεια. Η διαθήκη μπορεί να ορίζει ότι ο εκτελεστής πρέπει να πληρωθεί για το έργο του και με ποιο ποσό- εναλλακτικά, ο εκτελεστής μπορεί να ζητήσει από το Δικαστήριο να λάβει προμήθεια από την κληρονομία για το έργο του. Ωστόσο, ο εκτελεστής δεν μπορεί να πληρώνεται από την κληρονομία χωρίς άλλη εξουσιοδότηση.

Τι συμβαίνει εάν οι πολλαπλοί εκτελεστές δεν μπορούν να συμφωνήσουν;

Εάν διοριστούν περισσότεροι του ενός εκτελεστές και δεν μπορούν να συμφωνήσουν σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης της κληρονομίας και τον τρόπο άσκησης των καθηκόντων τους, ένας ή όλοι οι εκτελεστές θα πρέπει να ζητήσουν νομική συμβουλή. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν η διαφωνία καθυστερεί τη διαχείριση της κληρονομίας.

Οποιοσδήποτε από τους διορισμένους εκτελεστές μπορεί ακόμη να υποβάλει αίτηση για την έκδοση κληρονομητηρίου και να καλέσει τον/τους άλλο/ους εκτελεστές είτε να συμμετάσχουν στην αίτησή τους είτε να απαντήσουν με άλλο τρόπο εντός συγκεκριμένης προθεσμίας.

Τι πρέπει να κάνετε όταν έχετε διαθήκη;

Μόλις συντάξετε τη διαθήκη σας, το πρωτότυπο αντίγραφο θα πρέπει να φυλάσσεται σε ασφαλές μέρος. Πολλοί άνθρωποι ζητούν από τον δικηγόρο τους να κρατήσει το πρωτότυπο αντίγραφο, ενώ οι ίδιοι κρατούν ένα επικυρωμένο αντίγραφο. Εναλλακτικά, μπορείτε να αποθηκεύσετε το πρωτότυπο αντίγραφο στην τράπεζά σας ή σε ένα χρηματοκιβώτιο στο σπίτι σας.

Είναι καλή ιδέα να διατηρείτε ένα αντίγραφο της διαθήκης ανάμεσα στα προσωπικά σας έγγραφα στο σπίτι σας, καθώς και ένα σημείωμα ή οδηγίες για το πού βρίσκεται το πρωτότυπο αντίγραφο. Αυτό θα διευκολύνει τον εκτελεστή σας να εντοπίσει τη διαθήκη όταν χρειαστεί. Θα πρέπει επίσης να ενημερώσετε τον εκτελεστή σας για το πού βρίσκονται τόσο το πρωτότυπο όσο και το αντίγραφο στο σπίτι σας.

Δεν υπάρχει νομική απαίτηση ότι η διαθήκη πρέπει να καταχωρηθεί, αλλά υπάρχουν ορισμένες επιλογές για την καταχώριση της διαθήκης σας, εάν το επιλέξετε. Ανάλογα με την πολιτεία ή την επικράτεια στην οποία ζείτε, μπορεί να έχετε τη δυνατότητα να καταχωρίσετε ή/και να αποθηκεύσετε την πρωτότυπη διαθήκη σας σε:

• το σχετικό Ανώτατο Δικαστήριο της Πολιτείας

• τον αρμόδιο Δικηγορικό Σύλλογο

• τον αρμόδιο κυβερνητικό οργανισμό διαχειριστών (π.χ. τον διαχειριστή και κηδεμόνα της Νέας Νότιας Ουαλίας, τους κρατικούς διαχειριστές στη Βικτώρια)

• ένα μητρώο όπως το Australian Registry of Wills, Deeds and Documents.

Σημειώστε ότι πιθανότατα θα χρεώνονται τέλη για την εγγραφή και την αποθήκευση.

Τι είναι η "δήλωση επιθυμιών" και γιατί πρέπει να την έχετε;

Η δήλωση επιθυμιών - που ονομάζεται επίσης "μνημόνιο επιθυμιών" ή "επιστολή επιθυμιών" - είναι ένα έγγραφο που μπορεί να συμπληρώσει τη διαθήκη σας. Στη δήλωση, παρέχετε στον εκτελεστή σας οδηγίες σχετικά με το πώς θα θέλατε να εκτελέσει τα καθήκοντά του και τυχόν πληροφορίες που χρειάζεται για να το πράξει.

Η δήλωση επιθυμιών μπορεί να περιλαμβάνει:

• πληροφορίες όπως το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας του δικηγόρου σας, του λογιστή σας και οποιουδήποτε άλλου προσώπου που πρέπει να ειδοποιηθεί για το θάνατό σας

• τα ονόματα και τα στοιχεία επικοινωνίας των δικαιούχων σας και τυχόν μελών της οικογένειας ή φίλων που πρέπει να ενημερωθούν για το θάνατό σας

• πληροφορίες και λεπτομέρειες σχετικά με τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις σας, όπως η τοποθεσία και οι αριθμοί αναφοράς/λογαριασμών για τυχόν τραπεζικούς λογαριασμούς, μετοχές, επενδυτικά χαρτοφυλάκια, υπεραξίες, ακίνητα και εγγεγραμμένα περιουσιακά στοιχεία

• πληροφορίες σχετικά με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και λογαριασμούς, συμπεριλαμβανομένων των κωδικών πρόσβασης και του τι θα θέλατε να συμβεί στους λογαριασμούς σας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης

• τυχόν επιθυμίες σας σε σχέση με την ταφή, την αποτέφρωση και τις ρυθμίσεις της κηδείας

• λεπτομερείς οδηγίες για το πώς θα θέλατε να μοιραστούν τα προσωπικά σας αντικείμενα (για παράδειγμα, "θα ήθελα οι πίνακές μου να πάνε στην κόρη μου, Άννυ")

• οδηγίες σχετικά με το ποιες διανομές θα θέλατε να κάνει ο εκτελεστής προς όφελος ενός νεότερου δικαιούχου, εάν τυχόν κεφάλαια τηρούνται σε καταπίστευμα για λογαριασμό του (για παράδειγμα, θα θέλατε ο εκτελεστής να πληρώσει για σχολικά δίδακτρα, μαθήματα μουσικής, αθλητικό εξοπλισμό κ.λπ. από τα κεφάλαια που τηρούνται).

Μπορείτε επίσης να συμπεριλάβετε τις επιθυμίες που θα θέλατε να λάβει υπόψη του ο κηδεμόνας τυχόν ανήλικων παιδιών κατά την ανατροφή τους, ιδίως όσον αφορά την εκπαίδευση, τις θρησκευτικές και πολιτιστικές πρακτικές και τη διατήρηση των σχέσεων με τα μέλη της ευρύτερης οικογένειας.

Η δήλωση επιθυμιών δεν αποτελεί νομικά δεσμευτικό έγγραφο. Αυτό σημαίνει ότι ο εκτελεστής σας δεν είναι υποχρεωμένος να ακολουθήσει τις οδηγίες της δήλωσης, και συνήθως δεν θα υπάρξουν επιπτώσεις για την αποτυχία του να συμμορφωθεί με τις επιθυμίες σας. Ωστόσο, αυτό συνεπάγεται ορισμένα πλεονεκτήματα:

• Εύκολες ενημερώσεις. Ενώ η διαθήκη σας πρέπει να εκτελεστεί επίσημα και, γενικά, θα πρέπει να χρησιμοποιείτε δικηγόρο όταν την ενημερώνετε, αυτό δεν ισχύει για μια δήλωση επιθυμιών. Μπορείτε να επικαιροποιήσετε τη δήλωσή σας ή να συντάξετε μια νέα δήλωση ανά πάσα στιγμή και όσες φορές θέλετε, χωρίς να χρειάζεται να προσλάβετε δικηγόρο.

• Ευελιξία. Το γεγονός ότι η δήλωση δεν είναι νομικά δεσμευτική, αφαιρεί την πίεση από τον εκτελεστή να ακολουθήσει τις οδηγίες που δώσατε σε αυτήν, εάν δεν είναι δυνατόν ή επιθυμητό να το πράξει. Για παράδειγμα, η δήλωσή σας μπορεί να περιλαμβάνει την επιθυμία να λάβει η εγγονή σας ένα συγκεκριμένο έργο τέχνης, αλλά κατά τη στιγμή του θανάτου σας το εν λόγω έργο τέχνης έχει καταστραφεί. Ο εκτελεστής μπορεί να αντικαταστήσει το αρχικό δώρο με ένα άλλο έργο τέχνης.

• Εμπιστευτικότητα. Οι δικαιούχοι που κατονομάζονται στη διαθήκη και ορισμένα μέλη της οικογένειας δικαιούνται να δουν αντίγραφο της διαθήκης σας μετά το θάνατό σας, και εάν ο εκτελεστής πρέπει να υποβάλει αίτηση για χορήγηση διαθήκης, η διαθήκη καθίσταται δημόσιο έγγραφο. Αντιθέτως, η δήλωση επιθυμιών παραμένει εμπιστευτική. Οι δικαιούχοι δεν δικαιούνται αντίγραφο (αν και η διάθεσή της μπορεί να διευθετήσει τις διαφορές) και δεν χρειάζεται να κατατεθεί στο Δικαστήριο. Συνολικά, η δήλωση επιθυμιών έχει πολλά πλεονεκτήματα που την καθιστούν ουσιαστικό μέρος του σχεδιασμού της περιουσίας.

Πώς να γράψετε μια δήλωση επιθυμιών

Υπάρχουν μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να θυμάστε όταν γράφετε τη δήλωσή σας.

• Μια δήλωση ευχών μπορεί να γραφτεί οπουδήποτε: σε μια σελίδα χαρτί, σε μια χαρτοπετσέτα, σε ένα σημειωματάριο ή ημερολόγιο, σε ένα μήνυμα κειμένου ή σε ένα ηλεκτρονικό ταχυδρομείο κ.λπ. Ωστόσο, για να αποφευχθεί η απώλεια ή η παράβλεψη του εγγράφου, συνιστούμε η δήλωση να γράφεται σε χαλαρές σελίδες χαρτιού και να φυλάσσεται μαζί με ένα αντίγραφο της διαθήκης.

• Η δήλωση μπορεί να είναι χειρόγραφη ή δακτυλογραφημένη, αρκεί να είναι κατανοητή.

• Βάλτε σαφή ημερομηνία στο έγγραφο. Εάν έχετε πολλαπλές εκδόσεις της δήλωσης, η χρονολόγηση θα διευκολύνει τον εντοπισμό της τρέχουσας έκδοσης.

• Υπογράψτε το σε κάθε σελίδα. Αν υπογράψετε μόνο στην τελευταία σελίδα, ο καθένας θα μπορούσε να αντικαταστήσει κάποιες από τις σελίδες με τις δικές του.

Αποθηκεύστε την πρωτότυπη υπογεγραμμένη δήλωση μαζί με την πρωτότυπη διαθήκη σας ή με το αντίγραφο της διαθήκης που έχετε στην κατοχή σας. Μπορεί επίσης να θέλετε να στείλετε ένα αντίγραφο στον δικηγόρο σας για τα αρχεία του.

Ποιες είναι οι συνήθεις παρανοήσεις σχετικά με τις διαθήκες;

ΜΥΘΟΣ #1: Εάν δεν έχετε διαθήκη, η οικογένειά σας αποφασίζει τι θα συμβεί με τα περιουσιακά σας στοιχεία.

ΛΑΘΟΣ.

Ο θάνατος χωρίς διαθήκη δεν σημαίνει ότι η οικογένειά σας ή οι πλησιέστεροι συγγενείς σας μπορούν να αποφασίσουν τι θα συμβεί με τα περιουσιακά σας στοιχεία και την περιουσία σας. Αυτό είναι γνωστό ως "θάνατος χωρίς διαθήκη" και οι κανόνες διαθήκης στην πολιτεία ή την επικράτειά σας θα υπαγορεύσουν τι θα συμβεί με τα περιουσιακά σας στοιχεία και την περιουσία σας.

Σύμφωνα με τους εν λόγω κανόνες, εάν ένα πρόσωπο πεθάνει αφήνοντας πίσω του επιζώντα σύζυγο (που περιλαμβάνει σύζυγο, σύζυγο, de facto σύντροφο ή σύμφωνο συμβίωσης) και παιδιά, ο σύζυγος δικαιούται το σύνολο της περιουσίας. Εάν το πρόσωπο πεθάνει χωρίς σύζυγο αλλά με παιδιά, τα παιδιά δικαιούνται την κληρονομιαία περιουσία σε ίσα μερίδια. Τα σενάρια αυτά είναι σχετικά απλά.

Ωστόσο, η κατάσταση γίνεται πιο περίπλοκη όταν ένα άτομο πεθαίνει αφήνοντας πίσω του τόσο τον σημερινό σύζυγο όσο και παιδιά από προηγούμενη σχέση. Οι κανόνες της εξ αδιαθέτου κληρονομιάς διαφέρουν στις διάφορες πολιτείες και περιοχές, αλλά, κατά κύριο λόγο, ο σύζυγος δικαιούται μια "νόμιμη κληρονομιά" (στη Νέα Νότια Ουαλία, για παράδειγμα, η κληρονομιά αυτή είναι περίπου 490.000 δολάρια τον Ιούλιο του 2021) και μερίδιο από το υπόλοιπο της περιουσίας. Το άλλο μερίδιο της υπόλοιπης κληρονομιάς κατανέμεται εξίσου μεταξύ των τέκνων του θανόντος. Εάν η περιουσία δεν είναι μεγαλύτερη από το νόμιμο κληροδότημα, ενδέχεται να μην απομείνει τίποτα για τα παιδιά του θανόντος.

Συνήθως, αυτό σημαίνει ότι ο σύζυγος δικαιούται το μεγαλύτερο μερίδιο της κληρονομίας, γεγονός που τον καθιστά (όχι τα παιδιά ή οποιοδήποτε άλλο μέλος της οικογένειας) το πρόσωπο που είναι το πλέον κατάλληλο να διοριστεί ως διαχειριστής της κληρονομίας. (Θυμηθείτε ότι εάν δεν υπήρχε διαθήκη, δεν είχε διοριστεί εκτελεστής, οπότε θα χρειαζόταν αντί αυτού ένας διαχειριστής).

ΜΥΘΟΣ #2: Το να πείτε σε κάποιον τι θέλετε ή να το καταγράψετε κάπου αρκεί.

ΛΑΘΟΣ. Στην πραγματικότητα, μπορεί να προκαλέσει σημαντικό κόστος και καθυστέρηση στην περιουσία σας.

Το να λέτε απλώς σε κάποιον τις επιθυμίες σας αντί να κάνετε επίσημη διαθήκη είναι προβληματικό για διάφορους λόγους:

• Βασίζεται στο πρόσωπο αυτό να μεταφέρει τις επιθυμίες σας σε άλλους και να προσπαθήσει να τις επιβάλει, πράγμα που δεν είναι εγγυημένο.

• Εάν το άτομο επιδιώξει να επιβάλει τις επιθυμίες σας, πρέπει να αποδείξει τι πραγματικά είπατε, πράγμα που μπορεί να είναι δύσκολο να γίνει, ιδίως εάν αμφισβητείται από άλλο άτομο.

• Η επιδίωξη της επιβολής των προφορικών σας επιθυμιών θα απαιτήσει κανονικά την υποβολή αίτησης στο Ανώτατο Δικαστήριο του οικείου κράτους και δικαστική διαδικασία για να διαπιστωθεί αν όντως εκφράσατε αυτές τις επιθυμίες και αν το Δικαστήριο θα πρέπει να εκδώσει διαταγές που να τις αντικατοπτρίζουν. Αυτές οι δικαστικές διαδικασίες θα είναι σημαντικά πιο δαπανηρές και χρονοβόρες από τις συνήθεις διαδικασίες διαθήκης.

Με την πρόοδο της τεχνολογίας, υπάρχουν πλέον περισσότερες διαθέσιμες μορφές στις οποίες ένα άτομο μπορεί να καταγράψει τις επιθυμίες του. Θα μπορούσε να κάνει μια ηχογράφηση, ένα γραπτό μήνυμα, μια σημείωση αποθηκευμένη σε ένα κινητό τηλέφωνο ή ένα βίντεο, για να αναφέρουμε μερικά από αυτά.

Ωστόσο, αυτή είναι μια από τις περιπτώσεις όπου το απλό είναι καλύτερο. Η ιδανική διαθήκη είναι ένα γραπτό έγγραφο. Μια καταγραφή των επιθυμιών σας σε κάποια άλλη μορφή μπορεί να αποτελεί άτυπη διαθήκη, αλλά θα πρέπει να υπάρξει αίτηση στο Ανώτατο Δικαστήριο για να επιβεβαιωθεί αν η ηχογράφηση, το μήνυμα κειμένου, το σημείωμα ή το βίντεο είναι πράγματι ένα έγγραφο διαθήκης και προοριζόταν να αποτελέσει τη διαθήκη σας. Και πάλι, η διαδικασία αυτή θα κοστίσει ακριβά στην περιουσία σας τόσο σε χρόνο όσο και σε νομικά έξοδα.

Αν θέλετε να διαβάσετε περισσότερα άρθρα όπως αυτό, εγγραφείτε στο ενημερωτικό μας δελτίο από το κάνοντας κλικ εδώ.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες που παρέχονται στον παρόντα δικτυακό τόπο δεν υποκαθιστούν ατομικές νομικές συμβουλές.